musím zmínit crowdfunding jako zdroj financování

Crowdfunding patří k původu majetku

Ano, crowdfunding obvykle uvedete jako zdroj financování, ale ne jako samostatné pole odpovědi — spadá pod otázku na původ majetku podniku. Banky a pojišťovny, které provádějí zjišťování klientely na základě zákona na ochranu před praním peněz a financováním terorismu, chtějí vědět, odkud pochází peníze podniku, a crowdfunding je v tom prostě jeden z možných zdrojů vedle vlastního vkladu, bankovního financování nebo rizikového kapitálu. Rozlišení, které skutečně hraje roli: jde o crowdfunding formou akcií nebo půjček (equity nebo debt) prostřednictvím platformy, nebo o crowdfunding formou darů nebo odměn bez finančního výnosu. U prvních dvou forem očekává dotazník často částku a období; u posledních dvou je otázka obvykle irelevantní, protože nevzniká žádný financiační vztah.

Pokud jsi neměl crowdfunding, pak je "ne" nebo "nepoužitelné" správná odpověď — není důvod vymýšlet něco, co není ve vašem spisu. Pokud jsi měl crowdfunding, pak je smlouva s platformou nebo přehled vybraných částek obvykle dokladem, který slouží jako zdroj. Pokud vám tento doklad v řetězovém spisu chybí, odpověď zůstane otevřená, dokud ji nepředložíte; nic nevyplňujeme bez podkladního důkazu. Tato otázka se často nachází ve stejném bloku jako původu majetku podniku a někdy společně s otázkou na bankovní vztahy podniku, protože klient chce mít kompletní představu o finančním mixu.

Právní základ: zjišťování klientely na původ prostředků

Povinnost zjišťovat původ majetku vyplývá z zjišťování klientely v zákoně na ochranu před praním peněz a financováním terorismu; banka nebo pojišťovna, která otázku klade, tak činí proto, aby splnila svou vyšetřovací povinnost, ne proto, že by crowdfunding sám o sobě představoval riziko.