devo menzionare il crowdfunding come fonte di finanziamento

Il crowdfunding rientra nell'origine dei fondi

Sì, il crowdfunding di solito lo menzioni come fonte di finanziamento, ma non come campo di risposta separato — rientra nella domanda sull'origine dei fondi dell'azienda. Le banche e le assicurazioni che conducono indagini sulla clientela secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo vogliono sapere da dove provengono i soldi dell'azienda, e il crowdfunding è semplicemente una delle possibili fonti accanto all'apporto proprio, al finanziamento bancario o al capitale di rischio. La distinzione che conta: si tratta di crowdfunding azionario o di finanziamento tramite prestito (equity o debt) via una piattaforma, oppure di crowdfunding a titolo gratuito o di ricompensa senza rendimento finanziario. Nei primi due casi la lista di controllo spesso si aspetta un importo e un periodo; negli ultimi due la domanda di solito non è rilevante, perché non nasce alcun rapporto di finanziamento.

Se non hai avuto crowdfunding, allora "no" o "non applicabile" è la risposta corretta — non c'è motivo di costruire qualcosa che non si trova nel tuo fascicolo. Se hai avuto crowdfunding, allora un accordo con la piattaforma o un riepilogo dei fondi raccolti di solito è il documento che serve come fonte. Se questo documento manca dal tuo fascicolo della catena, la risposta rimane aperta fino a quando non lo fornisci; non inseriamo nulla senza una prova sottostante. Questa domanda si trova spesso nello stesso blocco di l'origine dei fondi dell'impresa e talvolta insieme a una domanda su i rapporti bancari dell'azienda, perché il cliente vuole un quadro completo del mix di finanziamento.

Fondamento: indagine sulla clientela sull'origine dei fondi

L'obbligo di verificare l'origine dei fondi deriva dall'indagine sulla clientela secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo; la banca o l'assicurazione che pone la domanda lo fa per adempiere a tale obbligo di indagine, non perché il crowdfunding di per sé rappresenti un rischio.