czy muszę wymienić crowdfunding jako źródło finansowania

Finansowanie społecznościowe należy do pochodzenia funduszy

Tak, finansowanie społecznościowe zwykle wymienisz jako źródło finansowania, ale nie jako oddzielne pole odpowiedzi — podpada ono pod pytanie o pochodzenie funduszy przedsiębiorstwa. Banki i ubezpieczyciele prowadzący badanie klienta na mocy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu chcą wiedzieć, skąd pochodzą pieniądze przedsiębiorstwa, a finansowanie społecznościowe jest w tym kontekście jednym z możliwych źródeł obok wkładu własnego, finansowania bankowego lub kapitału wysokiego ryzyka. Istotne jest rozróżnienie: czy chodzi o finansowanie społecznościowe w formie udziałowej lub pożyczkowej (equity lub debt) za pośrednictwem platformy, czy o finansowanie społecznościowe w formie darowizny lub wynagrodzenia bez zwrotu finansowego. W pierwszych dwóch formach lista pytań zwykle oczekuje kwoty i okresu; w ostatnich dwóch pytanie zwykle nie jest istotne, ponieważ nie powstaje relacja finansowa.

Jeśli nie korzystałeś z finansowania społecznościowego, wówczas "nie" lub "nie dotyczy" jest prawidłową odpowiedzią — nie ma powodu, aby konstruować coś, czego nie ma w Twoim dossier. Jeśli jednak korzystałeś z finansowania społecznościowego, umowa z platformą lub przegląd zebranych kwot zwykle stanowi dokument potwierdzający, który służy jako źródło. Jeśli tego dokumentu brakuje w Twoim dossier łańcuchowym, odpowiedź pozostaje otwarta do czasu jego dostarczenia; nie wypełniamy niczego bez dokumentu uzasadniającego. Pytanie to pojawia się często w tym samym bloku co źródła majątku przedsiębiorstwa oraz czasami razem z pytaniem o relacje bankowe przedsiębiorstwa, ponieważ klient chce mieć pełny obraz struktury finansowania.

Podstawa: badanie klienta w zakresie pochodzenia środków

Obowiązek zbadania pochodzenia funduszy wynika z badania klienta określonego w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; bank lub ubezpieczyciel stawiający pytanie robi to, aby wypełnić ten obowiązek badania, a nie dlatego, że finansowanie społecznościowe samo w sobie stanowi ryzyko.