trebuie să menționez finanțarea prin crowdfunding ca sursă de finanțare

Crowdfunding face parte din originea fondurilor

Da, crowdfunding-ul îl menționezi de obicei ca sursă de finanțare, dar nu ca câmp de răspuns separat — se încadrează în întrebarea privind originea fondurilor întreprinderii. Băncile și asigurătorii care efectuează investigația clientelei pe baza Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului doresc să știe de unde provin banii întreprinderii, iar crowdfunding-ul este pur și simplu una dintre sursele posibile alături de contribuția proprie, finanțarea bancară sau capitalul de risc. Distincția care contează: se tratează despre crowdfunding pe bază de acțiuni sau împrumuturi (equity sau debt) printr-o platformă, sau despre crowdfunding pe bază de donație sau recompensă fără randament financiar. Pentru primele două forme, chestionarul se așteaptă adesea la un amount și o perioadă; pentru ultimele două, întrebarea este de obicei irelevantă, deoarece nu apare nicio relație de finanțare.

Dacă nu ai practicat crowdfunding-ul, atunci "nu" sau "nu se aplică" este răspunsul corect — nu există niciun motiv să construiești ceva care nu se află în dosarul tău. Dacă ai practicat crowdfunding-ul, atunci un contract cu platforma sau un rezumat al sumelor strânse este de obicei documentul justificativ care servește drept sursă. Dacă acest document lipsește din dosarul tău de lanț, răspunsul rămâne deschis până când îl furnizezi; nu completăm nimic fără dovezi subiacente. Această întrebare apare adesea în același bloc cu proveniența averii organizației și uneori împreună cu o întrebare despre relațiile bancare ale întreprinderii, deoarece clientul dorește o imagine completă a mixului de finanțare.

Temei: investigația clientelei asupra originei fondurilor

Obligația de a investiga originea fondurilor rezultă din investigația clientelei conform Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului; banca sau asiguratorul care pune întrebarea o face pentru a respecta obligația de investigație, nu pentru că crowdfunding-ul reprezintă în sine un risc.