trebam li crowdfunding navesti kao izvor financiranja

Crowdfunding pripada porijeklu sredstava

Da, crowdfunding obično navedete kao izvor financiranja, ali ne kao zasebno polje za odgovore — spada pod pitanje o porijeklu sredstava poduzeća. Banke i osiguravatelji koji provode istragu klijenta na temelju Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma žele znati odakle dolaze sredstva poduzeća, a crowdfunding je u tome samo jedan od mogućih izvora uz vlastiti doprinos, financiranje bankom ili rizični kapital. Razlika koja se broji: radi li se o crowdfundingu dionica ili zajma (equity ili debt) preko platforme, ili o crowdfundingu donacija ili nagrada bez financijskog povrata. Za prva dva oblika istraga obično očekuje iznos i razdoblje; za posljednja dva pitanje je obično irelevantno, jer se ne uspostavlja financijski odnos.

Ako niste imali crowdfunding, tada je "ne" ili "nije primjenjivo" točan odgovor — nema razloga da konstruirate nešto što nije u vašoj datoteci. Ako ste imali crowdfunding, tada je ugovor s platformom ili pregled prikupljenih sredstava obično dokaz koji služi kao izvor. Ako taj dokument nedostaje iz vaše datoteke lanca, odgovor ostaje otvoren dok ga ne dostavite; ne popunjavamo ništa bez potvrde u pozadini. Ovo pitanje često se nalazi u istom bloku kao izvorištu imovine tvrtke i ponekad zajedno s pitanjem o bankarske veze poduzeća, jer klijent želi potpunu sliku financijske strukture.

Pravna osnova: istraga klijenta o porijeklu sredstava

Obveza istraživanja porijekla sredstava proizlazi iz istrage klijenta u Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma; banka ili osiguravatelj koji postavlja pitanje, to čini kako bi udovoljio toj obvezi istraživanja, a ne zato što je crowdfunding sam po sebi rizik.