Għandu nniżjaid crowdfunding bħala sors ta' finanzjament

Crowdfunding appartieni għall-oriġini tal-kapital

Iva, crowdfunding tipikament tintgħall bħala sors ta' finanzjament, iżda mhux bħala kamp ta' risposta separata — jaqع taħt il-mistoqsija dwar l-oriġini tal-kapital tal-impresa. Il-banek u l-assigurazzjonisti li jkunu qed jipproċessaw l-investigazzjoni tal-klients abbażi tal-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħmigħ u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu jridu jafu minn fejn ittejtu l-flus tal-impresa, u crowdfunding huwa biss wieħed mill-fondi possibbli ħamweġ l-kontribuzzjoni tal-proprjetaji, il-finanzjament mill-banek jew il-kapital tal-venture. Id-distinzjoni li verament għandha importanza: jekk huwa crowdfunding ta' ekwità jew ta' self (equity jew debt) permezz ta' platform, jew crowdfunding ta' donazzjoni jew ta' rikomp mingħajr rendiment finanzjarju. Għall-ewwel tnejn il-forom ħafna drabi l-mistoqsija tistenna ammont u perjodu; għall-aħħar tnejn il-mistoqsija ħafna drabi mhijiex rilevanti, għaliex m'hemm ebda relazzjoni ta' finanzjament li titfassal.

Jekk m'għandekx crowdfunding, allura "le" jew "mhux applikabbli" huwa r-risposta t-tajba — m'hemm l-ebda raġuni biex tinbena xi ħaġa li mhijiex fix-xejra tiegħek. Jekk had crowdfunding, allura kuntratt mal-platform jew sommarju tal-ammonti miġbura ħaffa drabi jkun il-pjubblika li sserviet bħala sors. Jekk dik il-pjubblika qiegħda nieqsa mix-xejra tiegħek, allura r-risposta tibqa' miftuħa sax-meta tissodisfa; aħna l-ebda ma nħalluuq mingħajr dowmenti sinifikanti. Il-mistoqsija ħaffa drabi tinsab fl-istess blokk bħall- il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u xi drabi flimkien ma' mistoqsija dwar ir-relazzjonijiet mill-banek tal-impresa, għaliex il-klent irid it-taswira kompleta tal-amalgama tal-finanzjament.

Bażi: investigazzjoni tal-klients dwar l-oriġini tal-fondi

L-obbligu li tinvestiga l-oriġini tal-kapital joħroġ mill-investigazzjoni tal-klients fil-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħmigħ u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu; il-bank jew l-assiguratur li jistaqsih il-mistoqsija, isir dawk sabiex jissodisfu lill-obbligu ta' investigazzjoni, mhux għaliex crowdfunding bih innifsu huwa riskju.