πρέπει να αναφέρω το crowdfunding ως πηγή χρηματοδότησης

Το crowdfunding ανήκει στην προέλευση των κεφαλαίων

Ναι, το crowdfunding αναφέρεις συνήθως ως πηγή χρηματοδότησης, αλλά όχι ως ξεχωριστό πεδίο απαντήσεων — εμπίπτει στην ερώτηση σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων της επιχείρησης. Οι τράπεζες και οι ασφαλιστές που διεξάγουν έρευνα πελατών βάσει του Νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας θέλουν να γνωρίζουν από πού προέρχεται το χρήμα της επιχείρησης, και το crowdfunding είναι απλώς μία από τις πιθανές πηγές παράλληλα με την ίδια συμβολή, την τραπεζική χρηματοδότηση ή το κεφάλαιο ριψοκινδύνου. Η διάκριση που έχει σημασία: πρόκειται για crowdfunding μετοχών ή δανείων (equity ή debt) μέσω ενός πλατφόρμας, ή για δωρεάν ή επιβραβευτικό crowdfunding χωρίς χρηματοοικονομικό όφελος. Για τις δύο πρώτες μορφές, ο ερωτηματολόγιος συχνά αναμένει ένα ποσό και μια περίοδο· για τις δύο τελευταίες, η ερώτηση συνήθως δεν είναι σχετική, καθώς δεν προκύπτει χρηματοδοτική σχέση.

Εάν δεν έχεις κάνει crowdfunding, τότε το "όχι" ή "δεν ισχύει" είναι η σωστή απάντηση — δεν υπάρχει λόγος να κατασκευάσεις κάτι που δεν βρίσκεται στο δικό σου δοσιέ. Εάν έχεις κάνει crowdfunding, τότε μια συμφωνία με την πλατφόρμα ή μια περίληψη των συλλεγέντων ποσών είναι συνήθως το αποδεικτικό στοιχείο που χρησιμεύει ως πηγή. Εάν αυτό το στοιχείο λείπει από το δοσιέ της αλυσίδας σου, η απάντηση παραμένει ανοικτή μέχρι να το καταθέσεις· δεν συμπληρώνουμε τίποτα χωρίς υποκείμενο αποδεικτικό στοιχείο. Αυτή η ερώτηση εμφανίζεται συχνά στο ίδιο μπλοκ με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης και μερικές φορές μαζί με μια ερώτηση για τις τραπεζικές σχέσεις της επιχείρησης, διότι ο πελάτης θέλει μια πλήρη εικόνα του χρηματοδοτικού μείγματος.

Νομική βάση: έρευνα πελατών για προέλευση κεφαλαίων

Η υποχρέωση διερεύνησης της προέλευσης των κεφαλαίων απορρέει από την έρευνα πελατών στο Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· η τράπεζα ή ο ασφαλιστής που θέτει την ερώτηση, το κάνει για να συμμορφωθεί με αυτή την υποχρέωση έρευνας, όχι διότι το crowdfunding αποτελεί κίνδυνο από μόνο του.