meg kell-e említenem a tömegfinanszírozást a finanszírozási forrás között

A crowdfunding a vagyon eredetéhez tartozik

Igen, a crowdfunding-ot általában finanszírozási forrásként említed, de nem külön válaszmezőként — a vállalkozás vagyonának eredetére vonatkozó kérdés alá tartozik. A cliensek vizsgálatát az AML/CFT-szabályok alapján végző bankok és biztosítók tudni akarják, hogy a vállalkozás pénze honnan származik, és a crowdfunding-ot tekinthetjük lehetséges források egyikének a saját tőke, bankhitel vagy kockázati tőke mellett. Az a különbség, amely számít: részvény- vagy kölcsönalapú crowdfunding (equity vagy debt) egy platform keresztül, vagy adományozás vagy jutalmazás nélküli crowdfunding pénzügyi hozam nélkül. Az első két forma esetén a kérdőív gyakran összeget és időpontot vár; az utolsó kettő esetén a kérdés általában nem releváns, mert nem jön létre finanszírozási kapcsolat.

Ha nem volt crowdfunding-od, akkor az "nem" vagy "nem alkalmazható" a helyes válasz — nincs ok arra, hogy olyasmit konstruálj, ami nem szerepel a dossziédban. Ha volt crowdfunding-od, akkor a platformmal kötött szerződés vagy az összegyűjtött összegek kimutatása általában a forrásként szolgáló igazolás. Ha ez az igazolás hiányzik a láncadatbázisodból, a válasz nyitva marad, amíg nem szolgáltatod be; nem töltünk ki semmit alapul szolgáló bizonyíték nélkül. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a blokkban szerepel, mint a vállalkozás vagyonának eredete és néha egy kérdéssel együtt a vállalkozás bankkapcsolatairól a bankkapcsolatok a vállalkozás bankkapcsolatairól, mert az ügyfél a finanszírozási mix teljes képét szeretné.

Alapja: kliensek vizsgálata az eszközök forrása tekintetében

A vagyon eredete vizsgálatának kötelezettségét az AML/CFT-szabályokból és kliensek vizsgálatából levezethető; az a bank vagy biztosító, aki a kérdést felteszi, ezt azért teszi, hogy eleget tegyen az erre vonatkozó vizsgálati kötelezettségnek, nem azért, mert a crowdfunding önmagában kockázat.