dois-je mentionner le financement participatif comme source de financement

Le crowdfunding fait partie de l'origine des fonds

Oui, vous mentionnez généralement le crowdfunding comme source de financement, mais pas comme champ de réponse séparé — il relève de la question sur l'origine des fonds de l'entreprise. Les banques et les assureurs qui effectuent un contrôle de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme veulent savoir d'où provient l'argent de l'entreprise, et le crowdfunding y est simplement l'une des sources possibles aux côtés de l'apport personnel, du financement bancaire ou du capital-risque. La distinction qui compte : s'agit-il de crowdfunding en actions ou en prêts (equity ou debt) via une plateforme, ou de crowdfunding par don ou récompense sans rendement financier. Pour les deux premières formes, le questionnaire s'attend souvent à un montant et une période ; pour les deux dernières, la question est généralement non pertinente, car aucune relation de financement ne se crée.

Si vous n'avez pas eu de crowdfunding, alors « non » ou « ne s'applique pas » est la bonne réponse — il n'y a aucune raison de construire quelque chose qui ne figure pas dans votre dossier. Si vous avez eu du crowdfunding, un contrat avec la plateforme ou un aperçu des montants collectés est généralement la pièce justificative qui sert de source. Si cette pièce manque dans votre dossier de chaîne, la réponse reste ouverte jusqu'à ce que vous la fournissiez ; nous ne remplissons rien sans preuve sous-jacente. Cette question se trouve souvent dans le même bloc que l'origine des actifs de l'entreprise et parfois associée à une question sur les relations bancaires de l'entreprise, car le client souhaite avoir une image complète du mix de financement.

Fondement : contrôle de la clientèle quant à l'origine des fonds

L'obligation d'examiner l'origine des fonds résulte du contrôle de la clientèle prévu par la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme ; la banque ou l'assureur qui pose la question le fait pour satisfaire à cette obligation d'examen, non parce que le crowdfunding en soi constitue un risque.