Wie schätze ich das erwartete Transaktionsvolumen für die Bank ein

Erwartetes Transaktionsvolumen ist eine Schätzung, keine Jahresrechnung

Geben Sie eine realistische Schätzung des Betrags ein, der monatlich über das Geschäftskonto bei diesem Kunden fließt, aufgeschlüsselt nach Ein- und Ausgängen. Die Bank verwendet diese Zahl nicht, um zu kontrollieren, ob sie auf den Euro genau korrekt ist, sondern um ein Transaktionsprofil festzulegen: passt der Geldfluss, der dann eingeht, zu dem Bild, das das Unternehmen zuvor gezeichnet hat. Eine grobe Schätzung auf der Grundlage des Umsatzes des letzten Jahres, dividiert durch zwölf und korrigiert um Saisonnmuster, ist ausreichend. Es gibt hier keine gesetzliche Definition von "korrekt" — es ist eine Erwartung, keine Feststellung.

Falls du keine Historie hast, zum Beispiel bei einem neuen Konto oder einem gerade gegründeten Unternehmen, ist eine begründete Schätzung auf der Grundlage der Umsatzprognose die beste Alternative. Bleiben Sie vernünftig: ein Volumen, das stark von der Betriebsgröße abweicht, die sich aus anderen Antworten ergibt — der eingereichte Jahresabschluss zum Beispiel, oder die Beschreibung der Geschäftstätigkeit im Handelsregister — zieht eher eine Frage der Bank an sich als eine vorsichtige Schätzung, die Sie später nach oben anpassen können. Diese Zahl steht übrigens unabhängig von der Frage nach der Herkunft des Vermögens": es geht darum, woher das Geld ursprünglich kam, dies geht um den laufenden Geldfluss.

Woher diese Kundenprüfung stammt

Diese Frage stammt nicht aus einem Bankformular an sich, sondern aus der Verpflichtung zur Kundenprüfung im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Dieses Gesetz verpflichtet Banken, die erwartete Nutzung eines Kontos festzuhalten, damit abweichende Nutzung später auffällt. Das Transaktionsvolumen ist daher Teil des Risikoprofils, das die Bank von einem geschäftlichen Kunden aufbaut, nicht eine buchhalterische Angabe, die gegen eine Quelle überprüft wird. Es gibt daher kein Quelldokument, das diese Zahl "bestätigt" — anders als bei einer Frage zu UBOs, wo das Handelsregister oder das Kettengeschäftsdossier durchaus eine festgehaltene Antwort liefern kann.