hogyan becsülöm meg a bank számára a várható tranzakciós volument

A várt tranzakciós volumen egy becslés, nem éves beszámoló

Adjon meg egy reális becslést a havi összegről, amely a vállalati számlán keresztül ezt az ügyfelet érinti, megbontva a beérkező és kimenő pénzre. A bank ezt a számot nem arra használja, hogy ellenőrizze, hogy pontosan egyezik-e az euróval, hanem egy tranzakciós profil meghatározásához: az az pénzmozgás, amely később érkezik, megfelel-e annak a képnek, amelyet a vállalkozás előzetesen vázolt fel. Az éves forgalomra alapított kerekített becslés, amely osztva tizenkettővel, valamint a szezonális mintához igazítva, elegendő. Nincs jogi definíció az "helyesség" fogalmára — ez egy várakozás, nem megállapítás.

Ha nincs előzménye, például új számla vagy újonnan alapított vállalkozás esetén, az előrejelzett forgalomra alapított alátámasztott becslés a legjobb alternatíva. Maradjon észszerű: egy olyan volumen, amely erősen eltér az olyan egyéb válaszokból látható üzleti volumentől — a letétbe helyezett éves beszámoló például, vagy a vállalati tevékenység leírása a kereskedelmi nyilvántartásban — inkább a bank kérdéseit von maga után, mint egy óvatos becslés, amelyet később felfelé módosíthat. Ez a szám egyébként függetlenül áll a kérdéstől a vagyon eredete: amely arról szól, hogy a pénz honnan származott, ez az aktuális áramlásról szól.

Honnan származik ez az ügyfél-kvóta

Ez a kérdés nem önmagában egy banknyomtatványból, hanem a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére irányuló törvénybeli ügyfél-kvóta kötelezettségéből származik. Ez a törvény arra kötelezi a bankokat, hogy a számla várható felhasználását rögzítsék, hogy az eltérő felhasználás később feltűnjön. A tranzakciós volumen ezzel egy olyan kockázati profil része, amelyet a bank a vállalati ügyfélről felépít, nem pedig egy olyan könyvelési adat, amelyet valahol egy forráshoz szemben ellenőriznek. Nincs tehát olyan forrásdokumentum, amely ezt az ábrát "megerősítené" — ellentétben az UBO-ről szóló kérdésekkel, ahol a kereskedelmi nyilvántartás vagy a láncban levő dosszie valóban adhat rögzített választ.