Kaip įvertinu numatomą operacijų apimtį bankui

Numatomas operacijos apimtis yra įvertinimas, o ne finansinė atskaitomybė

Įveskite realų mėnesio metu per šį verslo sąskaitą tekančios sumos, kurią išskaidote į gautus ir išlaidas, įvertinimą pas šį klientą. Bankas nenaudoja šio skaičiaus patikrinti, ar jis tikslus iki euro, bet siekia nustatyti operacijos profilį: ar pinigų srautas, kuris vėliau gaus, atitinka vaizdą, kurį iš anksto nubraižė įmonė. Grubūs skaičiavimai, pagrįsti praėjusių metų apyvarta, padalinti iš dvylika ir atsižvelgiant į sezoninio pobūdžio šablonus, yra pakankami. Čia nėra jokio teisinio "teisingumo" apibrėžimo — tai yra tikėtina, o ne nustatymas.

Jei jums trūksta istorijos, pavyzdžiui, turėdami naują sąskaitą arba naujai pradėtą verslą, pagrįstas įvertinimas, paremtas apyvartą prognozuojančiais duomenimis, yra geriausias variantas. Likite pagrįsti: apimtis, kuri labai skiriasi nuo verslo dydžio, kuris iš kitų atsakymų matyti — deposituota finansinė atskaitomybė pavyzdžiui, arba veiklos aprašymas prekybos registre — greičiau sulauksite banko klausimo nei atsargaus įvertinimo, kurį vėliau galite padidinti. Šis skaičius, beje, yra atskiras nuo klausimu apie turto kilmėtai yra atlikti su tuo, iš kur pinigai kada nors atėjo, tai yra apie nuolatinį srautą.

Iš kur kilo šis kliento tyrimas

Šis klausimas nėra išimtas iš banko formos kaip tokios, o iš kliento tyrimo pareigos pagal Teisės aktą dėl prevencijos iš biurokratinės sistemos ir terorizmo finansavimo. Šis įstatymas įpareigoja bankus nustatyti numatomą sąskaitos naudojimą, kad vėliau būtų pastebėta nuokrypi naudojimą. Taigi operacijos apimtis yra verslo kliento rizikos profilio dalis, kurį bankas kuria, o ne buhalterinė informacija, patikrinta šaltiniui. Todėl nėra šaltinio dokumento, kuris šį skaičių "patvirtintų" — skirtingai nei klausimas apie UBO, kur prekybos registras ar grandinės dosjeris gali pateikti nustatytą atsakymą.