η τράπεζα θέτει ερώτηση σχετικά με τις μετρητές πληρωμές στην εταιρεία μας τι πρέπει να πω

Τα μετρητά είναι ένας δείκτης νόμιμοποίησης εσόδων, όχι υπόνοια

Η τράπεζα θέτει αυτήν την ερώτηση ως μέρος της επαλήθευσης της ταυτότητας του πελάτη που προκύπτει από τον Νόμο για την πρόληψη της νόμιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft). Οι λήψεις μετρητών είναι δυσκολότερο να ανιχνευθούν για μια τράπεζα από τις τραπεζικές μεταφορές: δεν υπάρχει λογαριασμός αντισυμβαλλομένου, δεν υπάρχει όνομα του καταθέτη, δεν υπάρχει αυτόματο ίχνος. Αυτό κάνει τα μετρητά πιο ευάλωτα στην κατάχρηση, επomένως η τράπεζα πληροφορείται για αυτά σχεδόν από κάθε εμπορικό πελάτη — όχι επειδή κάτι δεν πάει καλά, αλλά επειδή η τράπεζα πρέπει να το τεκμηριώσει για όλους.

Συγκεκριμένα, η τράπεζα θέλει να γνωρίζει: λαμβάνετε μετρητά, πόσα (κατά προσέγγιση, ως ποσοστό του κύκλου εργασιών), και από ποιούς — ιδιωτικούς πελάτες στο κατάστημα ή και επιχειρηματικές σχέσεις. Εάν δεν έχετε μετρητό κύκλο εργασιών, τότε το «όχι» είναι η απάντηση και συνήθως αυτό είναι το τέλος της ερώτησης. Εάν το έχετε, για παράδειγμα στη φιλοξενία ή τη λιανική, συχνά ακολουθεί μια συνακόλουθη ερώτηση σχετικά με το πώς επεξεργάζεστε αυτά τα χρήματα: τα μετράτε μόνοι σας, τα καταθέτετε στην τράπεζα ή μέσω ενός επεξεργαστή χρημάτων, και ποιοι είναι οι συνήθεις ποσοί ανά συναλλαγή. Αυτό συχνά σχετίζεται με την ερώτηση σχετικά με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης, επειδή ο κύκλος εργασιών σε μετρητά στην εξήγηση της προέλευσης των κεφαλαίων αναφέρεται συχνά ξεχωριστά.

Τεκμηρίωση: επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη βάσει του Wwft

Η υποχρέωση διεξαγωγής αυτής της έρευνας βαρύνει την τράπεζα, όχι εσάς: τα ιδρύματα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του Wwft πρέπει να διεξάγουν έρευνα για την φύση και τον υπόβαθρο της εμπορικής σχέσης και των συναλλαγών, και τα μετρητά είναι μια τυπική περιοχή ενδιαφέροντος λόγω του περιορισμένου ίχνους χαρτιού. Αυτό είναι ανεξάρτητο από την έρευνα σχετικά με το ποιος αντιπροσωπεύει ή ελέγχει την επιχείρηση — αυτή η ερώτηση είναι συνήθως σε ένα ξεχωριστό μπλοκ, δείτε ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησης. Εάν δεν έχετε απάντηση στην ερώτηση σχετικά με τα μετρητά έτοιμη επειδή δεν το έχετε ποτέ καταχωρήσει, τότε μια εκτίμηση βάσει της διοικητικής καταχώρησης του ταμείου είναι συνήθως επαρκής. ένα ακριβές ποσοστό σπάνια αναμένεται.