cuireann an banc ceist ar íocaíochtaí tirim i ár ngnó, cad a fheidhm a rá

Is táscaire gealadóireachta a bhí san airgead tirim, ní amhras

Fiafraíonn an banc seo mar bhealach den imscrúdú ar an gcliant a eascraíonn as an Acht chun Gealadóireacht agus Maoiniú an Fhondúrthachta a Chosc (an tAcht um Choinneáil Taifead ar Airgead Tirim agus Gealadóireacht). Tá sé níos deacra do bhainc airgead tirim a thuiscint go físiciúil ná airgead a aistriú trí bhainc: níl aon chuntas oscailte ar an taobh eile, níl ainm an íocóra ann, níl riain uathoibríoch ann. Dá bhrí sin, is gaire don mhíúsáid a bheith i gceist le hairgead tirim, agus cuirir ceist ar an bhainc faoi i ndáil le gach custaiméir gnó beagnach - ní tharlódh sé seo mar go raibh rud éigin mícheart, ach toisc go gcaithfidh an banc é seo a chur in iúl do gach duine.

Go sonrach, ba bhreá leis an banc a bheith ábalta a rá: an bhfaigheanns airgead tirim, cá mhéid (go garbh, i gcéatadán de an díol), agus ó cé - custaiméirí príobháideacha ag an spréachán, nó caidreamh ngnó chomh maith. Mura bhfuil díol tirim agat, is é "níl" an freagra agus is minic sin deireadh an cheist. Má bhíonn sé sin agat, ar shampla sa bhialann nó sa dhíoltóireacht, bíonn ceist leantach ann go minic faoi conas a phróiseálann tú an t-airgead: ar dhéanann tú a chomhaireamh féin, ar sheolann tú ag an bhainc nó trí phróiseálaí airgid a bhí ann, agus cad iad na suimeanna is gnaìúla in aghaidh an idirbheartaithe. Bíonn baint aici seo go minic leis an gceist ar foinse an bhailiú de chuid an fhiontair, toisc go bhíonn méid tirim san fhómhar ar bhreisithe ar thiúnú an fhoinse acmhainne go minic ar leith.

Bunaithe: fiosrú ar chliaint faoin Wwft

Is ionann an oibleagáid do bhunúchán an bhainc, ní leatsa: caithfidh institiúidí a thagann faoin Wwft fiosrú a dhéanamh ar nádúr agus ar chúlra an bhaint bhothairsheachais agus na n-idirbheart, agus is gnáth-phointe airde airgead tirim ann mar gheall ar an rian páipéir theoranta. Tá sé seo ar leataobh den fhiosrú ar cé a ionadaíonn nó a rialaíonn an fhiontraigheacht — is iondúil go bhíonn an cheist sin i bloc ar leith, féach cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair– agus má níl freagra agat ar an cheist faoi airgead tirim réidh agat toisc nach ndearna tú a lorg go deo, is iondúil go bhíonn meastachán bunaithe ar bhainistríochta do chása leordhóthanach; is annamh a bhítear ag súil le céatadán beacht.