miks peaksin selgitama, milleks ärikontot kasutama hakatakse

Konto eesmärk on klientide tundmaõppimise osa, mitte krediidihinnangu osa

Pank küsib konto eesmärgi kohta, sest ta peab seda kohustuslikkult registreerima rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse (Wwft) kohase klientide tundmaõppimise käigus. See uuring ei käsitle seda, kas teie ettevõte on finantsseisundilt terve — see on teine küsimus, millel on teine allikas, nagu te võite märgata veekindlustuuri küsimuses finantsseisundi kohta. Konto eesmärk on selleks, et kontrollida, kas oodatav kasutamine logiliselt sobib ettevõtte iseloomuga: veebikauplus, mis saadab suuri summasid maale, millel puudub seos tema tegevusega, kaldub eeldatavast mustrist kõrvale, ja pank peab seda kõrvalekaldumist oma omaenese dokumendis selgitama.

See kuulub samasse küsimuste kategooriasse kui varavarade päritolu ja UBO-struktuur: pank koostab kliendi profiili, ja konto eesmärk on selles osa, mis oodatavat tehingumustrit fikseerib. Tõendusmaterjal ei ole siin tavaliselt kohustuslik — erinevalt vara päritolu, kus aastaaruande või leping sageli küll küsitakse. Selge, faktipõhine kirjeldus äritegevusest on tavaliselt piisav: "ehitusmaterjalide ost ja müük ehitajatele Hollandis ja Belgias" on kontrollitav, "erinevad kaubanduslikud tegevused" mitte. Kui kahtlete, kas teie ketidossieest pärit vastus siin sobib, siis see on just õige moment jätta vastus "ei" juurde, mitte arvata.

Alus: Wwft-i kohaselt nõutav kliendibaasuuring

Selle uuringu kohustus tuleneb Witwassen ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest, mis kohustab panku ärisuhet läbi uurima enne selle tekkimist ja selle kehtimise ajal — sealhulgas selle eesmärki ja kavatsatud olemust. See ei ole seotud andmetega, mis on juba avalikult registreeritud Kaubandusregistri seaduse 2007 alusel, nagu ettevõtte SBI-kood; pank küsib arvelduskonto eesmärgi kohta just seetõttu, et selline avalik registreeritus ei näita, kuidas raha tegelikult liigub.