cén fáth a chaithfidh mé a mhíniú ar a bhfuil an chuntas gnó orainn a úsáid

Is ionann aidhm an chuntais agus páirt den bhriatharbhreithniúchán ar chliant, nach ionann iad agus measúnú ar chreideas

Fiafraíonn an bhainc cad é an aidhm atá don chuntas toisc go bhfuil siad ábalta a bheith faoi oibleagáid an fhaisnéis sin a thaifead faoi bhriatharbhreithniúchán ar chliant de bhunadh an Dlí chun Frithfholúain agus Maoiniú an Terorais (Wwft). Níl san bhriatharbhreithniúchán sin ach go háirithe maidir le cibé acu tá do ghnó go do thuaidh ó thaobh airde an tsláinte airgeadais — sin ceist eile, le foinse eile, ar féidir leat a aithint nuair a dhéanann tú comparáid leis an cheist atá á chur ag fóirnéir árachais maidir leis an tsláinte airgeadais. Tá aidhm an chuntais ann chun a scrúdú an bhfuil úsáid a raibh súil aici loighiciúil a fhreagrairt do nádúr an tgnó: má thugann gréine-dhíol ar líne méideanna móra airgid go tír gan baint ar bith leis na gníomhaíochta aici, is ionann sin agus imeallú ó an patrún atá gnóthaíoch, agus ní mór don bhainc a bheith ábalta a mhíniú an t-imeallú sin ina páipéar féin.

Tá sé seo ar fhiliméad na gceist ar an tsloinne a bhaineann le foinse an mhaoin agus struchtúr UBO: ag tógáil páipéar cliant suas an bhainc, agus tá aidhm an chuntais ann mar an codanna sin ar a gcruthaítear an patrún idirbhirt a bhí súil aici. Ní bhíonn gá le fianaise a bheith ann go díreach — murab ionann agus an fhoinse an bhailiúcháninar dhéantar iarraidh ar aistiucrán airgeadais nó conradh go minic. Cur síos soiléir, fíorúil ar an ghníomhaíochta gnó a leor go hiondúil: "ceannach agus díol ábhar tógála do thógálaithe i bPoblacht na hÉireann agus sa Bheilg" is inbhraithte, "gníomhaíochta trádála éagsúil" nach ea. Má tá amhras ort cibé acu bhfreagraí as do dhossier slabhra anseo oiriúnach, sin an nóiméad ar chóir duit a fhágáil ar "níl" in ionad a dhéanamh buille faoi thuaidh.

Bunús: an briatharbhreithniúchán ar chliant de bhonnadh an Wwft

Is as an Dlí chun Frithfholúain agus Maoiniú an Terorais (Wwft) a thagann an oibleagáid chun an bhriatharbhreithniúchán sin, agus tugann sé ar bhancanna a thuiscint an chaidreamh tráchta sula agus i rith is go dtosnaítear é — má bhreiseadh ar an aidhm agus an nádúr beartaithe an chaidrimh sin. Tá sé sin ar leithligh ó an sonraí atá clóite go poiblí cheana féin faoin Handelsregisterwet 2007, ar nós an chóid SBI den ghno; fiafraíonn an bhainc ar aidhm an chuntais go díreach toisc nach léiríonn an clárú poiblí sin an chaoi ar a bhfuil an t-airgead ag dul a shruthú go fíorúil.