kāpēc man jāizskaidro, kādam mērķim mēs gatavojamies izmantot uzņēmuma konta

Konta mērķis ir daļa no klienta pārbaudes, nevis kredīta novērtējuma

Banka jautā par konta mērķi, jo tā to ir spiesta dokumentēt klienta pārbaudes ietvaros saskaņā ar Likumu par prievešanas un terorisma finansēšanas novēršanu (Wwft). Šī pārbaude neattiecas uz to, vai jūsu uzņēmums ir finansiāli veselīgs — tas ir cits jautājums, ar citu avotu, kā jūs varat pamanīt pie jautājuma, ko uzdod apdrošinātājs par finansiālo veselību. Konta mērķis ir domāts, lai pārbaudītu, vai paredzētais lietojums loģiski atbilst uzņēmuma raksturam: e-tirdzniecības veikals, kas sūta lielas summas uz valsti, kurai nav nekāda sakara ar tā darbību, atšķiras no paredzētā modeļa, un bankai šī novirze ir jāspēj pamatot savā dosējā.

Tas ietilpst tajā pašā jautājumu kategorijā kā kapitāla avots un UBO struktūra: banka izveido klienta profilu, un konta mērķis ir tajā daļa, kas nosaka paredzēto darījumu modeļi. Pamatdokumenti šeit parasti nav obligāti — atšķirībā no kapitāla izcelsme, kur gada pārskats vai līgums bieži tiek pieprasīts. Parasti pietiek ar skaidru, faktisku uzņēmējdarbības aprakstu: "būvmateriālu iegāde un pārdošana Nīderlandē un Beļģijā strādājošiem būvniecības uzņēmumiem" ir pārbaudāma, "dažāda tirdzniecības darbība" nav. Ja šaubāties, vai atbilde no jūsu datu ķēdes šeit der, tieši tas ir moments, kad labāk norādīt "nē", nevis uzminēt.

Pamats: klienta pārbaude saskaņā ar Wwft

Šī pārbaudes pienākums izriet no Likuma par prievešanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas bankas instruē izprast biznesa attiecības, pirms tās nodibina un tās nodibināšanas laikā — ieskaitant tās mērķi un paredzēto raksturu. Tas ir neatkarīgi no datiem, kas jau ir publiski dokumentēti saskaņā ar Reģistrācijas likumu 2007, piemēram, uzņēmuma SBI kods; banka jautā par konta mērķi tieši tāpēc, ka šis publiskais reģistrs nenorāda, kā nauda faktiskā plūsma.