kodėl turiu paaiškinti, dėl ko ketiname naudoti verslo sąskaitą

Sąskaitos tikslas yra kliento atpažinimo dalį, o ne kredito vertinimo dalį

Bankas klausia, kokiam tikslui skirta sąskaita, nes jis privalo tai užregistruoti atliekant kliento atpažinimą pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą (PPTPI). Šis atpažinimas nusako ne tai, ar jūsų įmonė finansiškai sveika — tai yra kita klausimas, iš kitų šaltinių, kaip galite atpažinti adresu draudėjo klausimas apie finansinę būklę. Sąskaitos tikslas yra skirtas įvertinti, ar tikėtinas naudojimas logiškiškai atitinka įmonės pobūdį: el. parduotuvė, siunčianti didelius kiekius į šalį, su kuria nėra jokio ryšio su jos veikla, nukrypsta nuo tikėtino modelio, ir šį nukrypimą bankas turi sugebėti paaiškinti savo archyve.

Tai priklauso tai pačiai klausimų kategorijai kaip turto šaltinis ir UBO struktūra: bankas sudaro kliento profilį, o sąskaitos tikslas yra ta dalis, kuri nustato tikėtiną operacijų modelį. Čia paprastai nereikalingi įrodymo dokumentai — priešingai nei adresu turto kilmė, kur metinė ataskaita arba sutartis dažnai vis dėlto bus prašoma. Aiški, faktinė verslo veiklos aprašas paprastai pakanka: „statybinių medžiagų pirkimas ir pardavimas rangovams Nyderlanduose ir Belgijoje

Pagrindas: Wwft kliento tyrinėjimas

Šio tyrinio pareiga kyla iš Žemės tyrimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymo, kuris bankas prašo geriau suprasti verslo santykį prieš jo pradedant ir jį vykdant — įskaitant šio santykio tikslą ir numatytą pobūdį. Tai atskirai nuo duomenų, jau viešai registruotų pagal 2007 m. Prekybos registrų įstatymą, pavyzdžiui, įmonės SBI kodą; bankas klausia apie sąskaitos tikslą būtent todėl, kad šis viešas registras neparodo, kaip konkretūs pinigai turės tekėti.