għaliex jrid nispjega għalxiex ser nużaw il-kont tan-negozju

Id-dħul tar-rekening huwa parti mill-investigazzjoni tal-kliyent, mhux mill-evalwazzjoni tal-kreditu

Il-bank titlob għad-dħul tar-rekening għax hija obbligata li tirrekostraha taħt l-investigazzjoni tal-kliyent skont il-Liġi għad-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus u tal-Finanzzament tat-Terroriżmu (Wwft). Dik l-investigazzjoni mhix dwar jekk l-intrapriża tiegħek hija sieħa finanzjarjament — dik kwistjoni oħra, b'sors ieħor, kif tista' tidentifika minn il-kwistjoni li min-min l-assiguratur jistaqsi dwar is-saħħa finanzjarja. Id-dħul tar-rekening għandu jservi biex tittestja jekk l-użu mistennija jiġħaddu loġikament mal-ħamrija tal-intrapriża: webshop li tibgħat ammonti grandi lejn pajjiż mingħajr rabta mal-attivitajiet tiegħu tiddejvja mill-mudell mistennija, u dik id-deviazzjoni għandha l-bank tista' tippreżentaha fil-fajl tiegħu stess.

Dan jappartjeni l-istess kategorija ta' mistoqsija bħal sors tal-patrijmonju u struttura UBO: il-bank tinbena profil tal-kliyent, u d-dħul tar-rekening huwa fih il-parti li tirrekostraha l-mudell tat-transazzjoni mistennija. Id-dokumenti ta' prova ġeneralment mhux obbligatorji hawnhekk — differenti minn l-oriġini tal-assi, fejn dikjarazzjoni finanzjarja jew kuntratt ħafna drabi jintlabdu. Deskrizzjoni ċara u fattwali tal-attività kummerċjali hija ġeneralment suffiċjenti: "xirda u bejgħ ta' materjali tal-bini lil kontratturi fl-Olanda u l-Belġika" hija eżaminabbli, "attività kummerċjali varji" le. Jekk għandek dubji jekk risposta mill-fajl tal-katina tiegħek taqbel hawn, dak preċiżament huwa l-mument biex tħalliha fuq "le" minflok li taħdra bil-ħazz.

Il-bażi: l-investigazzjoni tal-kliyent skond l-Wwft

L-obbligu għal dan l-investigazzjoni joriġina mill-Liġi ta' Prevenzjoni tal-Ibjaż Finanzjarju u tal-Finanzjament tal-Terrorizzmu, li tordni lill-banek biex jifhmu r-relazzjoni kummerċjali qabel u matul il-ħabsa tagħha — inklużi l-għan u n-natura immirata ta' dik ir-relazzjoni. Dan huwa separati mid-dejta li diġà ntweġġet pubblikament taħt il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007, bħall-kodiċi tal-SBI tal-impiza; il-bank jistoqsi dwar l-għan tal-kont preċiżament għax dik ir-reġistrazzjoni pubblika ma twarnih kif ir-flus se jimmru fil-prattika.