pank küsib, kust tuli minu ettevõtte algkapital

Varade päritolu, mitte iga ülekande päritolu

Jah, see on küsimus, mille pank peab esitama, ja tavaliselt käib see ettevõtte varade päritolu laiemalt — mitte iga euroga startkapitali raamatupidamisliku tagasiulatamise kohta. Pank esitab selle küsimuse osana oma kliendikontrollimisest ja soovib mõista, kas raha on loogiliselt seletav: asutaja enda panus, laen, investeering või üleantud tegevused. Lühike, faktiline vastus on tavaliselt piisav — esimese aastaaruande põhjalik taastamine tavaliselt ei ole.

Tõendid, mida selle juures sageli küsitakse: väljavõte või asutamisakt kaubandusregistrist, pangaülekande panga väljavõte või laenulepingu koopia, kui kapital on laenatud. Kui sinul seda enam käepärast ei ole, siis on "ei, pole saadaval" ausam vastus kui arvamine — see väli kuulub ettevõtte vara päritoluja see küsimus esineb sageli samas blokis nagu küsimus ettevõtte lõplike omanike puhul. Pangad kombineerivad need sageli, kuna vahendite päritolu ja UBO-struktuur käsitletakse nende enda riskihindamises koos.

Kus see Wwft-st tuleneb

Kohustus ei tulene pangast endalest, vaid Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest. See seadus kohustab panku kliendi uuringut tegema, millesse kuulub vahendite allika uurimine kliendi riskiprofiili osana. Kui sügav see uuring on, sõltub riskist, mille pank kliendile omistab — ühepealine ettevõtmine tagasihoidliku stardikapitaliga saab tavaliselt vähem järelküsimusi kui välismaiste rahavoogudega struktuur või keeruline omandisuhted.