il-bank tistaqsi minn fejn ġej il-kapital ta' avviament tal-kumpanija tiegħi

Oriġini tal-fondi, mhux ta' kull depożitu

Iva, din hija mistoqsija li l-bank għandha tistaqsi, u ġeneralment huwa dwar l-oriġini tal-fondi tal-intrapriża b'sens aktar wieśed — mhux dwar it-traċċa tal-kontabilità ta' kull ewro tal-kapital ta' bidu. Il-bank tistaqsi dan bħala parti mill-investigazzjoni tal-kliyent tagħha u trid tifhem jekk il-flus huma spjegabli b'loġika: kontribuzzjoni personali tal-mħarrix, self, investiment, jew attività mtiħħa. Risposta qasira u fattwali hija ġeneralment suffizzjenti — rikostruzzjoni estesa tal-ewwel kont annwali ġeneralment mhix dik.

Dokumenti li spiss jiġu riċeduti f'dan il-kuntest: estratt jew atti ta' kostituzzjoni mir-reġistru tal-kummerċ, estratt tal-konto bankarju tal-depożitu, jew kuntratt ta' self jekk il-kapital ikun self. Jekk m'għandek ħadd aktar, allura "le, mhux disponibbli" hija risposta aktar onesta minn l-indovinar — dan il-kamp għandu jkun f' il-oriġini tal-assi tal-intrapriża, u din il-mistoqsija ta' spiss tinsab fl-istess blokk bħal il-mistoqsija dwar l-benefiċjarji finali tal-entità. Il-banki ħafna drabi jikkombinaw it-tnejn, għaliex l-oriġini tal-fondi u l-istruttura ta' UBO f'valutazzjoni tar-riskju tagħhom stess jitħolqu flimkien.

Fejn dan jiġi mil-Wwft

L-obbliguazzjoni ma tiġix mill-bank stessa, iżda mill-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-ħamel tal-flus illeciti u l-finanzjament tal-itertorr. Din il-liġi tħaddan il-banki għal investigazzjoni tal-kliyent, u hemm investigazzjoni tas-sors tal-mezzi bħala parti tal-profil tar-riskju tal-kliyent. Kemm fond isir l-investigazzjoni, jiddependi mir-riskju li l-bank tassenja lill-kliyent — intrapriża waħda b'kapital ta' bidu modest ġeneralment tirċievi mistoqsijiet ta' follow-up inqas minn struttura b'fluss tal-flus barranija jew arranġamenti ta' proprjetà kumplessi.