банка пита произхода на първия депозит на служебната сметка

Произход на начално столица е въпрос от проверка на клиент, не въпрос от годишен отчет

Банката пита това не от любопитство, а като част от проверката на клиента по Закон за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма (Wwft). Затова отговорете конкретно и фактически: беше ли това собствени спестявания на основателя, семейно заемане, инвестиция в акции, банков заем или комбинация? Не споменавайте сумата, ако банката не я пита, но наистина попита за източника на парите. Това е содържателно свързано с произходът на средствата на предприятието, но не е идентично: този въпрос често касае текущите доходи и натрупване на имущество, това касае конкретно първия внос при учредяване.

Ако нямаш папка с обоснован отговор на този въпрос, не попълвай нищо, което не можеш да обоснованиш. Банков извлечение на основателя, договор за заемане с член на семейството или договор за инвестиция с акционер е видът документ, който банката очаква тук. Ако липсва този документ, то "не, още не е наличен" с обяснение е по-добре от гадаене. Внимание: този въпрос често е свързан с въпроса за крайните действителни собственици на предприятието — ако начално столица идва от акционер, банката често също иска да знае дали този човек вече е регистриран като UBO.

Откъде следва това: Wwft-проверка на клиент и Handelsregisterwet

Задължението на банката да проучи произхода на средствата следва от проверката на клиента в Wwft, който задължава банките да проверят източника на внесено столица, преди да се установи или продължи търговска връзка. Основните данни на самото предприятие — дата на учредяване, управители, структура на столица — са установени съгласно Handelsregisterwet 2007 и могат да служат като справочна информация, но не замествам конкретното доказателство за произход, което банката пита тук.