Bankas klausia, iš kur kilę pinigai pirmojo perkėlimo į verslo sąskaitą

Pradinio kapitalo šaltinis yra kliento tyrimo klausimas, o ne metinės ataskaitos klausimas

Bankas klausia ne iš smalsumą, bet kaip kliento tyrimo dalies pagal Pinigų plovimo prevencijos ir terorisizmo finansavimo prevencijos įstatymą (Wwft). Todėl atsakykite konkretžiai ir faktiškai: ar tai buvo įkūrėjo asmeninės santaupos, šeimos paskolą, akcinių investicijų, banko paskolą ar jų kombinacija? Neminėkite sumos, jei bankas jos neklaus, bet pabrėžkite pinigų šaltinį. Tai yra turiniškai susiję su įmonės turto kilmę, tačiau nėra tapatus: šis klausimas dažnai liečia einamąsias pajamas ir turtų kaupimą, o tai konkrečiai susiję su pirmuoju įnašu pagal steigimą.

Jei neturite dokumentuoto atsakymo į šį klausimą dossierje, nieko nesipildykite, kurio negalite patvirtinti. Įkūrėjo banko išrašas, paskolos sutartis su šeimos nariu arba investicijos sutartis su akcininkų yra tokio tipo dokumentas, kurį bankas čia tikisi. Jei šio dokumento trūksta, tada "ne, dar nėra prieinamas" su paaiškinimais yra geriau nei spėlionės. Atkreipkite dėmesį: šis klausimas dažnai yra susietas su klausimu dėl galutiniai įmonės savininkai — jei pradinis kapitalas kilęs iš akcininkų, bankas dažnai nori žinoti ir tai, ar šis asmuo jau yra užregistruotas kaip UBO.

Kur iš to seka: Wwft kliento tyrimas ir Komercinės registracijos įstatymas

Banko pareiga tirti lėšų šaltinį kyla iš kliento tyrimo pagal Wwft, kuris bankas įpareigoja patikrinti sudėtų kapitalo šaltinį prieš pradedant ar tęsiant verslo santykius. Pačios įmonės pagrindiniai duomenys — steigimo data, vadovai, kapitalo struktūra — nustatyti pagal 2007 m. Komercinės registracijos įstatymą ir gali būti panaudoti kaip fono informacija, tačiau nepakeičia konkretaus šaltinio įrodymo, kurio čia bankas prašo.