il-bank tistaqsi l-oriġini tal-pożizzjoni l-ewwel fuq il-kont kummerċjali

Il-oriġini tal-kapital ta' inizjazzjoni hija mistoqsija ta' klijent-investigazzjoni, mhux mistoqsija ta' dikjarazzjoni tal-conti

Il-bank ma titlob dan minn kurżità imma bħala parti mill-investigazzjoni tal-klijent skond il-Liġi dwar il-prevenzjoni ta' riciclaggio ta' flus u finanzjament tat-terroriżmu (LPRFT). Iġħi risposta konkreta u fattwali: kienet is-saving personali tal-founder, self-lending ta' familja, investiment ta' azjonisti, self-lending bankarja jew kombinazzjoni? Tista' ma tgħidx l-ammont jekk il-bank ma titlob dan, iżda l-sors tal-flus iva. Dan huwa relatat fil-kontenut ma' il-oriġini tal-assi tal-intrapriżaimma mhux identiċi: dik il-mistoqsija spiss titmur fuq dħul u akumulazzjoni tal-assi, dan ispeċifikament fuq l-ewwel depożitu meta jinħoloqu.

Jekk m'għandek l-ebda dossier b'risposta magħmula sew għal din il-mistoqsija, tammie ebda ħaġa li ma tistax issostni. Estratt bankarju tal-founder, ftehim ta' lending ma' familja jew ftehim ta' investiment ma' azjonist huwa d-dakinhar ta' dokument li l-bank jistgħu jitma jsejħu hawn. Jekk biddel ta' dan huwa nieqes, imbagħad "le, għadu ma jkunx disponibbli" b'tispiegazzjoni hija aħjar minn l-għomja. Oqgħod attent: din il-mistoqsija spiss tkun relatata mal-mistoqsija dwar l-benefiċjarji finali tal-entità — jekk il-kapital ta' inizjazzjoni jiġi minn azjonist, il-bank ħafna drabi jridu jafu jekk dik il-persuna diġà nkitbiet bħala UBO.

Fejn dan jinħoloq: investigazzjoni ta' LPRFT-klijent u Liġi tal-Reġistru tal-Kummerċ

L-obbligu għal-bank li tistudja l-oriġini tal-fondi jinħoloq mill-investigazzjoni tal-klijent fil-LPRFT, li jintalab il-banks jiċċertaw is-sors tal-kapital depożitat qabel ma tkun inħolqu jew tkompla relazzjoni kummerċjali. Il-bażiku ta' informazzjoni tal-negozju nnifsu — data ta' opining, amministraturi, struttura ta' kapital — ikun mogħti abbażi tal-Liġi tal-Reġistru tal-Kummerċ 2007 u jistgħu jkunu sfruttati bħala informazzjoni ta' sfond, imma ma jibdilx l-evidenza speċifika ta' oriġini li l-bank titlob hawn.