a bank a zaklatás első megtakarításának eredetét kérdezi

Az alapítási tőke eredete egy ügyfélvizsgálat-kérdés, nem egy éves beszámoló-kérdés

A bank ezt nem kíváncsisággal kérdezi, hanem a pénzügyi műveletek prudenciális dohányzásának megelőzéséről szóló 2005. évi jogszabály szerinti ügyfélvizsgálat részeként (Wwft). Ezért válaszoljon konkrétan és tényszerűen: az alapító saját megtakarításaiból, családtag kölcsönéből, részvénybefektetésből, bankhitelből vagy ezek kombinációjából származott-e? Ne említse az összeget, ha a bank erre nem kérdez, de az eredetre igen. Ez tartalmilag kapcsolódik a a vállalkozás vagyonának eredeteerőkhöz, de nem azonos: az a kérdés gyakran az folyó bevételekről és a vagyon felhalmozásáról szól, ez pedig kifejezetten az alapításkor történő első befizetésről.

Ha nincs olyan dokumentációd, amely alátámasztja ezt a kérdésre adott választ, akkor ne tölts ki semmi olyat, amit nem tudsz bizonyítani. Az alapító bankszámlakivonatai, egy családtag kölcsönjogi szerződése vagy egy részvényes befektetési szerződése az a fajta dokumentum, amelyet a bank itt vár. Ha hiányzik ez a dokumentum, akkor az "nem, még nem érhető el" egy magyarázattal jobb, mint egy találgatás. Vigyázat: ez a kérdés gyakran összekapcsolódik a a vállalkozás végső tulajdonosai – kérdéssel ha az alapítási tőke egy részvényes részéről származik, a bank gyakran szeretné tudni, hogy az illető már UBO-ként regisztrálva van-e.

Ahol ebből következik: Wwft-ügyfélvizsgálat és a Handelsregisterwet

A bank számára a pénzeszközök ursprüngét vizsgálni kell a Wwft szerinti ügyfélvizsgálatból, amely a bankokat arra kötelezi, hogy az eszközöket igazolják az üzleti kapcsolat létesítése vagy fenntartása előtt. A vállalkozás alapadatai – alapítás dátuma, vezetők, tőkestruktúra – a Handelsregisterwet 2007 alapján rögzítésre kerülnek, és háttérinformációként szolgálhatnak, de nem helyettesítik az a bank által itt kért eredet-bizonyítékot.