банката пита откъде идват парите на първия депозит, какво отговарям

Произходът на начално капиталът е част от клиентския преглед

Това е стандартен въпрос при нова бизнес сметка и не е инцидент. Банката задава този въпрос като част от задължителния клиентски преглед по Закона за предотвратяване на пране на пари и финансирането на тероризма (Wwft). При отваряне на сметка банката трябва да провери дали парите, които влизат, имат логичен и обяснимо происхождение. При ново учредено предприятие обикновено няма история на продажби, на която да се разчита, затова банката направо пита за източника на първия депозит: собствени спестявания на основателя, заем, инвестиция или превеждане от друго предприятие.

Отговорът, който даваш, трябва да съответства на това, което можеш действително да докажеш. Ако се касае за собствени пари на предпринимателя, обикновено банковата извлечение на сметката на произхода е достатъчно. Ако парите идват от инвеститор или акционер, банката често иска да знае кой е той — това засяга въпроса кои са крайните полезни собственици на предприятието. При заем договорът за заем помага. Ако нямаш документ под ръка, попълни това, което наистина знаеш, и остави останалото отворено, за да го попълни предпринимателят; да попълниш нещо на случайния принцип без източник при по-позднейна проверка ще създаде повече въпроси от честния "все още да бъде предоставен". Този въпрос относно първия депозит е отделен от по-широкия въпрос относно произходът на средствата на предприятието, който обикновено се появява по-късно в процеса и касае предприятието като цяло, не един преводен.

Откъде произтича това: проверката на клиентите по Wwft

Задължението да се проучи произходът на средствата следва от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансирането на тероризма, който задължава банките да проведат клиентски преглед преди и по време на встъпване в бизнес отношение. Търговския закон за регистрирани лица 2007 не играе роля тук: той регулира кои данни за самото предприятие са записани, не произхода на финансовите потоци.