pank küsib, kust tuleb esimese ülekande raha, kuidas vastan

Algselt kapitali päritolu on osa kliendi uurimisest

See on standardküsimus uue ärikonto avamisel ja mitte juhtumus. Pank esitab selle küsimuse nõuetekohase kliendi uurimise osana vastavalt Rahapesust ja terrorismi rahastamisest hoidumise seadusele (Wwft). Konto avamisel peab pank muuhulgas kontrollima, kas tulevad rahad on loogilise ja selgitatava päritoluga. Äsja asutatud ettevõtte puhul pole tavaliselt olemas käivepõhise ajaloo, millele tugineda, seega küsib pank kohe esimese ülekande allikat: ettevõtja enda säästu, laenu, investeeringut või ülekannet teiselt ettevõttelt.

Tehtav vastus peab vastama sellele, mida sa tegelikult dokumenteerida saad. Kui tegemist on ettevõtja enda rahaga, on tavaliselt päritolu arvelduskonto väljavõte piisav. Kui raha tuleb investorilt või aktsionäärilt, soovib pank sageli teada ka, kes see on — see puudutab küsimust kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad". Laenu korral aitab laenulepingu koopia. Kui sul dokumendi käepärast pole, täida siis, mida sa kindlasti tead, ja jäta ülejäänu ettevõtjale täiendamiseks avatud; alaealusena vastamata jätmiseta vastuse koostamine tekitab hilisema kontrolli ajal rohkem küsimusi kui aus "veel esitada". See küsimus esimese ülekande kohta on eraldiseisev laiemast küsimusest ettevõtte vara päritolu", mis tavaliselt tulevad protsessi hilisemas etapis ja käib ettevõtte kui terviku kohta, mitte ühe tehingu kohta.

Kust see tuleneb: klienditutvustamine seaduse Wwft alusel

Vahendite päritolu uurimise kohustus tuleneb Rahapesust ja terrorismi rahastamisest hoidumise seadusest, mis kohustab panke tegema kliendi uurimist enne ärisuhte sõlmimist ja selle ajal. Kaubandusregistri seadus 2007 ei oma siin mingit rolli: see reguleerib, millised andmed ise ettevõtte kohta on registreeritud, mitte rahavoogude päritolu.