Bankas klausia, iš kur atsirado pirmojo įnešimo pinigai, kokį atsakymą duodu

Pradinės sąmatros šaltinis yra kliento tyrinėjimo dalis

Tai standartinis klausimas atidarant naują verslo sąskaitą, o ne nenumatytas atvejis. Bankas iš jūsų reikalauja šio klausimo kaip privalomojo kliento tyrimo dalies pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą (Wwft). Atidarant sąskaitą, bankas, be kita ko, turi patikrinti, ar į sąskaitą patekę pinigai turi loginį ir paaiškintą šaltinį. Naujai įsteigtai įmonei dažniausiai nėra pardavimų istorijos, kurioje galėtų atsigręžti, todėl bankas iš karto klausia apie pirmojo mokėjimo šaltinį: savininko asmeninės santaupos, paskolos, investicija ar pavedimas iš kitos įmonės.

Atsakymas, kurį nurodote, turi atitikti tai, ką galite faktiškai pagrįsti. Jei tai yra verslo savininko asmeniniai pinigai, paprastai pakanka šaltinio sąskaitos banko išrašo. Jei pinigai gaunami iš investuotojo ar akcininko, bankas dažnai nori žinoti ir kas tai yra — tai liečia klausimą kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės". Paskolos atveju padeda paskolos sutartis. Jei neturite turto po ranka, užpildykite tai, ką žinote tikrai, ir palikite likutį verslininko užpildymui; spėlionė be šaltinio vėliau atliekus patikrą kelia daugiau klausimų nei sąžiningas "dar pateikti". Šis klausimas apie pirmąjį mokėjimą nėra susijęs su platesniais įmonės turto kilmę", kurie dažniausiai vėliau grįžta į procesą ir liečia visą verslą, o ne vieną operaciją.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Pareiga tirti lėšų šaltinį kyla iš Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymo, kuriuo bankai privalo atlikti kliento tyrinėjimą prieš pradedant ir vykdant verslo santykius. Komercinio registro įstatymas 2007 m. čia neatlieka jokio vaidmens: jis nustato, kurie duomenys apie pačią įmonę yra fiksuoti, o ne pinigų srautų šaltinį.