la banca chiede da dove provengono i fondi del primo versamento come rispondo

L'origine del capitale iniziale fa parte dell'indagine sulla clientela

Si tratta di una domanda standard per un nuovo conto aziendale e non di un incidente. La banca pone questa domanda nell'ambito dell'indagine obbligatoria sulla clientela prevista dalla Legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (Wwft). All'apertura di un conto, la banca deve verificare, tra l'altro, se il denaro in entrata ha un'origine logica e spiegabile. Per un'impresa appena costituita, di solito non c'è una storia di fatturato su cui fare affidamento, quindi la banca chiede direttamente la fonte del primo versamento: denaro risparmiato personale dell'imprenditore, un prestito, un investimento, o un bonifico da un'altra impresa.

La risposta che fornisci deve essere coerente con ciò che puoi effettivamente documentare. Se si tratta di denaro personale dell'imprenditore, di solito è sufficiente un estratto conto bancario dalla banca di provenienza. Se il denaro proviene da un investitore o azionista, la banca spesso vuole sapere anche chi sia — questo tocca la domanda chi sono i beneficiari effettivi dell'impresa. Per un prestito, un contratto di prestito è utile. Se non hai un documento a portata di mano, compila ciò che sai con certezza e lascia il resto aperto affinché l'imprenditore possa completare; compilare a caso senza una fonte genera più domande durante un controllo successivo rispetto a un onesto "ancora da fornire". Questa domanda sul primo versamento è distinta dalla più ampia domanda su l'origine dei fondi dell'impresa, che di solito ritorna più tardi nel processo e riguarda l'impresa nel suo complesso, non una singola transazione.

Da dove deriva questo: l'adeguata verifica della clientela nella Wwft

L'obbligo di indagare sull'origine dei fondi deriva dalla Legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, che obbliga le banche a effettuare indagini sulla clientela prima e durante l'inizio di un rapporto commerciale. La Legge sul Registro delle imprese 2007 non ha alcun ruolo qui: essa regola quali dati sull'impresa stessa sono registrati, non l'origine dei flussi di denaro.