il-bank jistaqsi minn fejn gej il-flus tal-ewwel depozitu x'jigħid

L-oriġini tal-kapital ta' avviament hija parti mill-investigazzjoni tal-kliyenti

Din hija mistoqsija standard f'kont kummercjali ġdid u mhix inċident. Il-bank titlob dan bħala parti tal-investigazzjoni tal-kliyenti obbligatorja skont il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Laundring ta' Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu (Wwft). Meta tiftaħ kont, il-bank għandu, inter alia, jiċċekkja jekk il-flus li jidħol għandhom oriġini loġika u spjegabbli. F'negozju li ġie mħaddan reċentement, ħafna drabi m'hemm l-ebda storika ta' fattwarat li biex jintgħadd fuqha, għalhekk il-bank jitlob direttament dwar is-sors tal-ewwel depożitu: id-dejn tal-individwu tal-fundar, għotja, investiment, jew trasferta minn negozju ieħor.

It-tweġiba li tħalli, trid tkun konsistenti mal-materjal li tista' tinkula. Jekk tkun kwistjoni ta' flus tal-intraprenditor innifsu, ħafna drabi bankstatement tal-kont sors huwa biżżejjed. Jekk il-flus jaħdux minn investitur jew azzjonista, ħafna drabi l-bank irid ikun jaf min hu — dan jittratta l-mistoqsija. min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriżaFil-każ ta' prestit, ftehim ta' prestit jgħin. Jekk m'għandekx dokument fl-idejk, imbagħad imla l-madwara li ċertament taf u ħalli r-rest miftuħa għall-imprenditur biex jitlef; għall-indovinazzjoni imla mingħajr sors jirriżulta fi aktar mistoqsijat fl-ispeċi ta' ħoqq tal-kontroll aktar milli onest "biex takkumpanja". Din il-mistoqsija dwar l-ewwel dipositu hija separata mill-mistoqsija ikbar dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża, li ġeneralment ileħħu aktar tard fil-proċess u jikkonċernu l-intrapriża kollha, mhux transazzjoni waħda.

Minn fejn din tirriżulta: it-test tal-klijent fil-Wwft

, L-obbligu li tikseb l-oriġini tal-fondi jerġa' mill-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ibbianchiment ta' Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu, li tobbligd il-banek li jwettqu studju tal-klijenti qabel u waqt li jieħdu relazzjoni kummerċjali. Il-Handelsregisterwet 2007 m'għandha rol hawn: hi tirregola liema dati dwar l-intrapriża nnifisha huma reġistrati, mhux l-oriġini tal-fluss monetarji.