трябва ли да уведомя че има нов акционер

Да, при промяна в структурата на BBO обикновено трябва да уведомите

Нов акционер често променя това кой е крайния действително заинтересован лиц, което е точно то, което банка трябва да следи на основата на проверката на клиента по силата на Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма. Веднага щом дялът е достатъчно голям, за да отговаря на критериите на BBO — обикновено при дял, по-голям от 25% — банката очаква актуализация на вашия файл. При малко малцинствено участие без преобладаваща контрола това е по-рядко, но банката преценява това сама на основата на своя собствена оценка на риска, не вие.

В практиката получавате това като отделен въпрос в периодичната KYC актуализация на банката, отделно от въпросниците за устойчивост или киберсигурност, които попълвате допълнително. Ако вече сте обработили новата структура на акционерите в Търговския регистър, това обикновено е доказателството, което банката иска да види: скорошен извлечек или основния регистър на акционерите. Ако тази актуализация все още липсва, то в междинния период обикновено можете само да посочите, че промяната е в процес на обработка. Как сами описвате BBO структурата в един въпросник е разработено на страницата за кои са крайните полезни собственици на предприятието.

Откъдето произтича това: Закон за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма и Закон за търговския регистър

Задължението да уведомите банката кои са BBO се произтича от текущата проверка на клиента, която банките трябва да извършват по силата на Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма — този закон задължава банката, не предприемача, да актуализира тези данни, но в практиката това е възможно само ако клиентът уведоми банката за промяната. Отделно от това, промяната на акционерния състав трябва да бъде обработена в търговския регистър по силата на Закона за търговския регистър 2007, а този извлечек е веднага документът, с който информирате банката. Ако съмнявате се дали конкретен въпрос в един портал се отнася до BBO или до нещо друго като проверката на санкциите, помощта на страницата за какво точно имат предвид банките под BBO данни в един въпросник.