dois-je signaler qu'il y a un nouvel actionnaire

Oui, généralement en cas de modification de la structure des bénéficiaires effectifs

Un nouvel actionnaire modifie souvent qui est le bénéficiaire effectif, et c'est exactement ce qu'une banque doit suivre en vertu de l'étude de la clientèle selon la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Dès que la participation est suffisamment importante pour désigner quelqu'un comme bénéficiaire effectif — généralement à partir d'une participation de plus de 25 % — la banque s'attend à une mise à jour de votre dossier. En cas de participation minoritaire faible sans contrôle prépondérant, c'est moins souvent le cas, mais c'est la banque qui en décide selon sa propre évaluation des risques, pas vous.

En pratique, vous recevez cela sous forme de question distincte dans la mise à jour périodique KYC de la banque, séparément des questionnaires sur la durabilité ou la cybersécurité que vous remplissez par ailleurs. Si vous avez déjà fait traiter la nouvelle structure d'actionnariat au Registre du commerce, c'est généralement la pièce justificative que la banque souhaite voir : un extrait récent ou l'enregistrement des actionnaires sous-jacent. Si cette mise à jour manque encore, vous ne pouvez généralement que signaler que la modification est en cours de traitement. La façon dont vous décrivez vous-même la structure des bénéficiaires effectifs dans un questionnaire est expliquée sur la page concernant qui sont les bénéficiaires effectifs de l'entreprise.

D'où cela découle : Loi relative à la prévention du blanchissement de capitaux et du financement du terrorisme et Loi sur le registre du commerce

L'obligation d'informer la banque de l'identité des bénéficiaires effectifs découle de l'étude continue de la clientèle que les banques doivent mener en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchissement de capitaux et du financement du terrorisme — cette loi oblige la banque, non l'entrepreneur, à tenir ces données à jour, mais en pratique cela n'est possible que si le client communique la modification. De plus, la modification de l'actionnariat doit de toute façon être traitée au Registre du commerce en vertu de la Loi sur le registre du commerce 2007, et cet extrait est immédiatement le document avec lequel vous servez la banque. Si vous doutez qu'une question concrète dans un portail porte sur les bénéficiaires effectifs ou sur autre chose comme le contrôle des sanctions, l'explication sur la page concernant ce qu'une banque entend précisément par données relatives aux bénéficiaires effectifs dans un questionnaire.