meg kell-e adnom, hogy új részvényes lépett be

Igen, az UBO-szerkezet megváltozása esetén általában igen is

Egy új részvényes gyakran megváltoztatja azt, hogy ki a végső kedvezményezett, és ezt pontosan arra van szüksége egy banknak, hogy nyomon kövesse az ügyfél-megismerési eljárás alapján a Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvényből. Amint a részesedés elég nagy ahhoz, hogy valaki UBO-ként megjelöljön — általában a 25%-ot meghaladó részesedés esetében — a bank a dossziójának frissítésére számít. Egy kis kisebbségi részesedés esetében, amelyhez nem fűződik túlsúlyos szavazati jog, ez ritkábban fordul elő, de a bank ezt saját kockázatértékelése alapján határozza meg, nem te.

A gyakorlatban ezt visszakapod külön kérdésként a bank periodikus KYC-frissítésében, a fenntarthatóságra vagy kiberbiztonsággal kapcsolatos egyéb kérdéslistáktól elkülönítve. Ha az új részvényes-szerkezetet már feldolgoztattad a Kereskedelmi Nyilvántartásban, akkor ez általában az a bizonyíték, amit a bank látni szeretne: egy friss kivonat vagy az alapul szolgáló részvényes-nyilvántartás. Ha ez a frissítés még hiányzik, akkor az időközben általában csak azt tudod jelezni, hogy a módosítás feldolgozás alatt van. Az UBO-szerkezet kérdéslistában történő leírásának módja a következő oldalon van részletezve: kik a vállalkozás végső haszonélvezői.

Ahol ez következik: Wwft és Kereskedelmi Nyilvántartási törvény

A banknak való közlésre vonatkozó kötelezettség, hogy kik az UBO-k, a Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvényben előírt, az ügyfél-megismerésre vonatkozó folyamatos kötelezettségből következik — ez a törvény a bankot, nem az önálló vállalkozót kötelezi az adatok naprakészségének megtartására, de a gyakorlatban ez csak akkor lehetséges, ha az ügyfél jelzi a módosítást. Ezen túlmenően a részvényes-változást úgyis fel kell dolgozni a Kereskedelmi Nyilvántartásban a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási törvény alapján, és ez a kivonat azonnal az az dokumentum, amivel a bank felszolgálhatod. Ha nem vagy biztos abban, hogy egy adott portálban feltett kérdés az UBO-ra vonatkozik-e vagy valamire másra, például a szankciós ellenőrzésre, akkor a korábban említett oldalon lévő magyarázat segít: amit egy bank pontosan ért az UBO-adatok alatt egy kérdéslistában.