musím sdělit, že existuje nový akcionář

Ano, při změně struktury UBO obvykle ano

Nový akcionář často mění, kdo je konečným vlastníkem, a to je přesně to, co musí banka sledovat na základě due diligence klienta podle Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Jakmile se podíl stane dostatečně velký na to, aby byla osoba označena jako UBO — obvykle od podílu přesahujícího 25 % — bank očekává aktualizaci vašeho spisu. V případě malého menšinového podílu bez rozhodujícího vlivu se tak děje méně často, ale banku to určuje sama na základě vlastního posouzení rizika, ne vy.

V praxi se vám to vrátí jako samostatná otázka v periodické KYC aktualizaci banky, oddělené od dotazníků o udržitelnosti nebo kybernetické bezpečnosti, které vyplňujete dále. Máte-li novou strukturu akcionářů již zpracovanu v Obchodním rejstříku, pak je to obvykle doklad, který banka chce vidět: nedávný výtah nebo základní registr akcionářů. Pokud tato aktualizace ještě chybí, pak můžete mezitím obvykle jen uvést, že se změna zpracovává. Jak sami popisujete strukturu UBO v dotazníku, je podrobně vysvětleno na stránce o kdo jsou konečnými vlastníky podniku.

Kde to vychází: Zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu a Zákon o obchodním rejstříku

Povinnost informovat banku, kdo jsou UBO, vychází z průběžné due diligence, kterou musí banky provádět podle Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu — tento zákon zavazuje banku, nikoli podnikatele, k udržování těchto údajů v aktuálním stavu, ale v praxi je to možné pouze tehdy, pokud zákazník o změně informuje. Kromě toho musí být změna akcionáře stejně tak zpracována v obchodním rejstříku na základě Zákona o obchodním rejstříku 2007, a tento výtah je zároveň dokumentem, kterým banku obsloužíte. Pokud si nejste jisti, zda konkrétní otázka v portálu týkající se UBO nebo něčeho jiného, jako je kontrola sankcí, pomůže vám vysvětlení na stránce o co přesně banka rozumí daty UBO v dotazníku.