pitääkö minun ilmoittaa, jos yritykseen tulee uusi osakkeenomistaja

Kyllä, UBO-rakenteen muuttuessa yleensä kyllä

Uusi osakkeenomistaja muuttaa usein sitä, kuka on lopullinen edunsaaja, ja juuri sitä pankin on seurattava asiakastuntemuksesta johtuvista vaatimuksista rahan pesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvän lain nojalla. Heti kun osuus on riittävän suuri, jotta joku voidaan merkitä UBO:ksi — yleensä yli 25 prosentin omistuksesta alkaen — pankki odottaa päivitystä dossieeriisi. Jos kyseessä on pieni vähemmistöosuus ilman määrävaltaa, näin ei välttämättä ole, mutta pankki päättää tämän itse omien riskiarviointikriteerien perusteella, ei sinä.

Käytännössä saat tämän takaisin erillisenä kysymyksenä pankin säännöllisen KYC-päivityksen yhteydessä, erillään kestävyyttä tai kyberturvallisuutta koskevista kyselylomakkeista, jotka täytät muuten. Jos olet jo saattanut uuden osakkeenomistajarakenteen kaupparekisteriin, se on yleensä todiste, jonka pankki haluaa nähdä: tuore ote tai taustalla oleva osakkeenomistajarekisteri. Jos päivitys vielä puuttuu, voit sillä välin yleensä vain ilmoittaa, että muutos on käsitteillä. Kuinka kuvaile UBO-rakennetta itse kyselylomakkeessa, on kuvattu sivulla kuka on yrityksen lopullinen edunsaaja.

Mistä se ilmenee: Wwft ja Handelsregisterwet

Velvollisuus ilmoittaa pankille, ketkä ovat UBO:t, johtuu jatkuvasta asiakastuntemuksesta, jonka pankit joutuvat suorittamaan rahan pesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvän lain nojalla — laki velvoittaa pankkia, ei yrittäjää, pitämään nämä tiedot ajan tasalla, mutta käytännössä se onnistuu vain, jos asiakas ilmoittaa muutoksesta. Sitä paitsi osakkeenomistajamuutos on joka tapauksessa rekisteröitävä kaupparekisteriin kaupparekisterlain 2007 nojalla, ja kyseinen ote on samalla asiakirja, jolla voit palvella pankkia. Jos epäilet, koskeeko tietyn portaalin kysymys UBO:ta vai jotakin muuta kuten pakotteita, sivulla olevan selityksen avulla voit selvittää asian mitä pankki tarkalleen ottaen tarkoittaa UBO-tiedoilla kysymyslomakkeessa.