trebuie să comunic că există un nou acționar

Da, de obicei, în caz de modificare a structurii UBO

Un nou acționar schimbă adesea cine este beneficiarul final efectiv, iar aceasta este exact ceea ce o bancă trebuie să urmărească conform investigației clientelei din Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. De îndată ce cota este suficient de mare pentru a desemna pe cineva ca UBO — de obicei atunci când depășește 25% — banca se așteaptă la o actualizare a dosarului dvs. În cazul unui mic interes minoritar fără control decisiv, acesta se întâmplă mai rar, dar banca decide singură pe baza evaluării propriului risc, nu dumneavoastră.

În practică, veți primi aceasta ca o întrebare separată în actualizarea periodică KYC a băncii, separat de chestionarele despre durabilitate sau securitatea cibernetică pe care le completați în continuare. Dacă ați procesat deja noua structură a acționarilor în Registrul Comerțului, acesta este de obicei documentul pe care banca dorește să îl vadă: un extras recent sau registrul acționarilor subiacent. Dacă această actualizare lipsește, în perioada de tranziție nu puteți face de obicei nimic altceva decât să indicați că modificarea este în curs de procesare. Modul în care descrieți singur structura UBO într-un chestionar este detaliat pe pagina despre cine sunt beneficiarii finali ai întreprinderii.

Din care rezultă: Wwft și Legea Registrului Comerțului

Obligația de a anunța banca cine sunt UBO-urile rezultă din investigația continuă a clientelei pe care bancile trebuie să o efectueze conform Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului — această lege obligă banca, nu antreprenorul, să mențină aceste date actualizate, dar în practică, acest lucru este posibil numai dacă clientul comunică modificarea. Pe lângă aceasta, modificarea acționarilor trebuie oricum procesată în registrul comerțului conform Legii Registrului Comerțului din 2007, iar acest extras este imediat documentul cu care puteți contacta banca. Dacă vă îndoiți dacă o întrebare concretă într-un portal se referă la UBO sau la altceva, cum ar fi verificarea sancțiunilor, explicația de pe pagina despre ce înțelege exact o bancă prin date UBO într-un chestionar.