Muss ich mitteilen, dass es einen neuen Anteilseigner gibt

Ja, bei einer Änderung der UBO-Struktur meist schon

Ein neuer Anteilseigner ändert oft, wer der wirtschaftlich Berechtigte ist, und genau das muss eine Bank gemäß der Kundenprüfung aus dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nachverfolgen. Sobald der Anteil groß genug ist, um jemanden als UBO einzustufen — normalerweise ab einem Anteil von mehr als 25% — erwartet die Bank eine Aktualisierung Ihrer Akte. Bei einem kleinen Minderheitsanteil ohne wesentliche Kontrolle ist das weniger häufig der Fall, aber die Bank entscheidet selbst anhand ihrer eigenen Risikobewertung, nicht Sie.

In der Praxis erhalten Sie dies als separate Frage in der regelmäßigen KYC-Aktualisierung der Bank, getrennt von den Fragebögen über Nachhaltigkeit oder Cybersicherheit, die Sie sonst ausfüllen. Haben Sie die neue Anteilseignerstruktur bereits im Handelsregister erfasst, dann ist dies normalerweise das Nachweisstück, das die Bank sehen möchte: einen aktuellen Auszug oder die zugrundeliegende Anteilseigerregistratur. Falls diese Aktualisierung noch ausstehend ist, können Sie derzeit meist nur angeben, dass die Änderung in Bearbeitung ist. Wie Sie die UBO-Struktur selbst in einem Fragebogen beschreiben, wird auf der Seite über erläutert wer die endgültigen Eigentümer des Unternehmens sind.

Woraus dies folgt: Gwg und Handelsregistergesetz

Die Verpflichtung, der Bank mitzuteilen, wer die UBOs sind, ergibt sich aus der laufenden Kundenprüfung, die Banken gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchführen — dieses Gesetz verpflichtet die Bank, nicht den Unternehmer, diese Daten auf dem aktuellen Stand zu halten, aber in der Praxis ist das nur möglich, wenn der Kunde die Änderung mitteilt. Unabhängig davon muss die Anteilseigneränderung ohnehin im Handelsregister gemäß dem Handelsregistergesetz 2007 erfasst werden, und dieser Auszug ist sogleich das Dokument, mit dem Sie die Bank bedienen. Wenn Sie unsicher sind, ob eine konkrete Frage in einem Portal von der UBO handelt oder von etwas anderem wie der Sanktionsprüfung, hilft die Erklärung auf der Seite über was eine Bank genau mit UBO-Daten in einem Fragebogen meint.