Vai man jāziņo par jaunu akcionāru

Jā, parasti jā, ja mainās UBO struktūra

Jauns akcionārs bieži maina to, kurš ir galīgais labuma guvējs, un tas ir tieši tas, ko banka ir jāseko pēc kliyenta pārbaudīšanas saskaņā ar Likumu par darbībām, kas vērstas pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Tiklīdz akciju daļa ir pietiekami liela, lai kādu atzītu par UBO — parasti no vairāk nekā 25% liela īpašuma — banka gaida atjauninājumu tavā dosijē. Mazā mazākuma daļā bez pārsvarošas kontroles tas ir retāk, bet bankas nosaka to pašas, pamatojoties uz savu riska novērtējumu, nevis tu.

Praksē tu to saņem kā atsevišķu jautājumu periodiskā bankas KYC atjauninājumā, neatkarīgi no jautājumu sarakstiem par ilgtspēju vai kiberdrošību, ko tu aizpildi tālāk. Ja tu jau esi reģistrējis jauno akcionāru struktūru Komercreģistrā, parasti tas ir dokuments, ko banka vēlas redzēt: nesens izraksts vai pamatā esošais akcionāru reģistrs. Ja šis atjauninājums vēl nav pabeigts, tad pagaidām parasti vari tikai norādīt, ka izmaiņas tiek apstrādātas. Tas, kā pats apraksti UBO struktūru jautājumu sarakstā, ir izklāstīts lapā par kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji.

Kur tas izriet: Likums par darbībām, kas vērstas pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, un Komercreģistra likums

Pienākums paziņot bankai, kuri ir UBO, izriet no pamatošanas klienta pārbaudīšanas, ko bankas ir jāveic saskaņā ar Likumu par darbībām, kas vērstas pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu — šis likums pienāk bankai, nevis uzņēmējam, pēc spēka, taču praksē tas ir iespējams tikai tad, ja klients paziņo par izmaiņām. Turklāt akcionāru izmaiņas jebkurā gadījumā ir jāreģistrē komercreģistrā saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007, un šis izraksts ir tik pat derīgs bankai. Ja tu šaubies, vai konkrēts jautājums portālā attiecas uz UBO vai uz ko citu, piemēram, sankciju pārbaudi, tad palīdz izskaidrojums lapā par ko banka precīzi nozīmē ar UBO datiem jautājumu sarakstā.