devo comunicare che c'è un nuovo azionista

Sì, di solito sì, in caso di modifica della struttura UBO

Un nuovo azionista spesso cambia chi è l'effettivo beneficiario, ed è esattamente quello che una banca deve mantenere aggiornato in base alla due diligence della clientela secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Non appena la partecipazione è sufficientemente ampia da qualificare qualcuno come UBO — di solito a partire da una partecipazione superiore al 25% — la banca si aspetta un aggiornamento del tuo fascicolo. Nel caso di una piccola partecipazione di minoranza senza controllo predominante, questo accade meno frequentemente, ma è la banca stessa a determinarlo in base alla propria valutazione del rischio, non tu.

In pratica ricevi questo come domanda separata nell'aggiornamento KYC periodico della banca, indipendentemente dai questionari sulla sostenibilità o sulla sicurezza informatica che compili altrimenti. Se hai già fatto registrare la nuova struttura azionaria nel Registro del Commercio, questo è di solito il documento che la banca vuole vedere: un estratto recente o la sottostante documentazione dei soci. Se l'aggiornamento non è ancora stato completato, nel frattempo di solito puoi solo indicare che la modifica è in corso di elaborazione. Come descrivi tu stesso la struttura UBO in un questionario è spiegato dettagliatamente nella pagina su chi sono i beneficiari effettivi dell'impresa.

Dove ciò risulta: Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e Legge sul Registro del Commercio

L'obbligo di comunicare alla banca chi sono gli UBO deriva dalla due diligence continua che le banche devono svolgere secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo — questa legge obbliga la banca, non l'imprenditore, a mantenere aggiornati questi dati, ma nella pratica questo è possibile solo se il cliente comunica il cambiamento. Inoltre, la modifica della compagine azionaria deve comunque essere registrata nel registro del commercio secondo la Legge sul Registro del Commercio 2007, e questo estratto è immediatamente il documento con cui puoi servire la banca. Se hai dubbi se una domanda specifica in un portale riguarda l'UBO o qualcos'altro come il controllo delle sanzioni, la spiegazione nella pagina su cosa intende esattamente una banca per dati UBO in un questionario.