trebam li obavijestiti postoji li novi dioničar

Da, obično kod promjene u strukturi UBO

Novi dioničar često mijenja tko je konačni stvarni vlasnik, što je upravo ono što banka mora pratiti na temelju istraživanja klijenta iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Čim je udio dovoljno veliki da se nekoga označi kao UBO — obično od udjela većeg od 25% — banka očekuje ažuriranje tvoje datoteke. Za mali manjinski udio bez prevladavajuće kontrole to je rjeđe slučaj, ali banku to određuje prema vlastitoj procjeni rizika, ne ti.

U praksi to dobivaš kao odvojena pitanja u periodičkoj KYC ažuriranju banke, odvojeno od upitnika o održivosti ili kibernetskoj sigurnosti koje popunjavas dalje. Ako si novi sastav dioničara već dao obraditi u Poslovnom registru, to je obično dokument koji banka želi vidjeti: nedavni izvod ili temeljni registar dioničara. Ako ta ažuriranja još nedostaju, možeš u međuvremenu obično samo naznačiti da je promjena u tijeku. Kako sam opis strukture UBO oblikuješ u upitnik, detaljno je objašnjeno na stranici o tko su konačni korisnici poduzeća.

Gdje to proizlazi: Wwft i Zakon o Poslovnom registru

Obveza obavijestiti banku o tome tko su UBO-ovi proizlazi iz stalnog istraživanja klijenta koje banke moraju provoditi prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma — taj zakon obvezuje banku, ne poduzetnika, na održavanje ažurnih podataka, ali u praksi to je moguće samo ako klijent prosljeđuje promjenu. Neovisno o tome, promjena dioničara svakako mora biti obrađena u poslovnom registru na temelju Zakona o Poslovnom registru iz 2007., a taj izvod je odmah dokument s kojim opslužuješ banku. Ako nisi siguran je li konkretno pitanje u portalu o UBO-u ili o nečem drugom poput provjere sankcija, objašnjenje na stranici o što banka točno intenzivira s UBO-podacima u upitnik.