Ar turėčiau pranešti apie naują akcininkę?

Taip, pasikeitus UBO struktūrai paprastai reikia

Naujas akcininkas dažnai keičia, kurie asmenys yra galutiniai naudos gavėjai, o tai yra tiksliai tai, ką bankas privalo stebėti atliekant kliento tyrimą remiantis Įstatymu dėl pinigų praplausimo ir terorizmo finansavimo prevencijos. Kai tik akcijos dalis pakankamai didelė, kad asmenį būtų galima laikyti UBO — paprastai nuo daugiau nei 25 % turto — bankas tikisi jūsų failų atnaujinimo. Jei mažas mažumos turtas be vyraujančios kontrolės, tai retesnės, tačiau banką sprendimą priima pats pagal savo rizikos vertinimą, o ne jūs.

Praktikoje tai grąžinate kaip atskirą klausimą periodiniame banko KYC atnaujinime, atskirai nuo tvarumo arba kibernetinio saugumo klausimyno, kurį toliau užpildote. Jei jau pateikėte naują akcininkų struktūrą į Komercinio registro, tai paprastai yra dokumentas, kurį bankas nori matyti: naujas išrašas arba pagrindinė akcininkų registracija. Jei šis atnaujinimas dar nebaigtas, tada galite tik nurodant, kad pakeitimas yra vykdomas. Kaip savo klausimyne aprašyti UBO struktūrą, nurodyta puslapyje apie kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės.

Iš kur tai išplaukia: Įstatymas dėl pinigų praplausimo ir terorizmo finansavimo prevencijos ir Komercinio registro įstatymas

Pareiga informuoti banką apie tai, kurie yra UBO, kyla iš tolydžaus kliento tyrimo, kurį bankai privalo atlikti pagal Įstatymą dėl pinigų praplausimo ir terorizmo finansavimo prevencijos — tas įstatymas įpareigoja banką, o ne verslininką, šiuos duomenis palaikyti atnaujintus, tačiau praktikoje tai įmanoma tik jei kliento praneša apie pakeitimą. Be to, akcininkų pakeitimas bet kuriuo atveju turi būti pateiktas Komercinio registro pagal 2007 m. Komercinio registro įstatymą, o tas išrašas iš karto yra dokumentas, kuriuo jūs aprūpinate banką. Jei abejojate, ar konkretus klausimas portale yra apie UBO, ar apie ką nors kita, pavyzdžiui, sankcijų patikrą, padeda paaiškinimai puslapyje apie ką bankas tiksliai supranta iš UBO duomenų klausimyne.