skal jeg oplyse, at der er en ny aktionær

Ja, normalt skal en ændring i UBO-strukturen rapporteres

En ny aktionær ændrer ofte, hvem der er den endelige ejer, og det er netop det, som en bank skal registrere på grundlag af kundedue diligence fra Loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Så snart andelen er stor nok til at registrere nogen som UBO — normalt fra en andel på over 25% — forventer banken en opdatering af dine oplysninger. Ved en lille minoritetsandel uden bestemmende indflydelse er det sjældnere tilfældet, men banken afgør det selv på grundlag af sin egen risikovurdering, ikke du.

I praksis modtager du dette som et separat spørgsmål i bankens periodiske KYC-opdatering, adskilt fra spørgeskemaer om bæredygtighed eller cybersikkerhed, som du ellers udfylder. Har du allerede fået den nye aktionærstruktur registreret i Erhvervsstyrelsen, er det normalt det bevis, som banken ønsker at se: et recent udtog eller den underliggende aktionærregistrering. Hvis denne opdatering mangler endnu, kan du i mellemtiden normalt ikke gøre mere end at angive, at ændringen er under behandling. Hvordan du selv beskriver UBO-strukturen i et spørgeskema, er udfoldet på siden om hvem der er virksomhedens ultimative begunstigede ejere.

Som det fremgår af: Loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og Erhvervs- og selskabsstyrelseloven

Forpligtelsen til at give banken besked om, hvem UBO'erne er, følger af det løbende kundedue diligence, som banker skal foretage under Loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme — denne lov forpligter banken, ikke undernemeren, til at holde disse oplysninger opdateret, men i praksis er det kun muligt, hvis kunden meddeler ændringen. Desuden skal aktionærændringen uanset hvad behandles i Erhvervsstyrelsen i henhold til Erhvervs- og selskabsstyrelseloven, og dette udtog er straks det dokument, hvormed du betjener banken. Hvis du er i tvivl om, hvorvidt et konkret spørgsmål i en portal handler om UBO eller noget andet såsom sanktionskontrol, hjælper forklaringen på siden om hvad en bank præcist mener med UBO-oplysninger i et spørgeskema.