Kas pean teatama uuest aktsionärist

Jah, tavaliselt juhul kui UBO-struktuur muutub

Uus aktsionär muudab sageli seda, kes on lõplikud tegelikud kasusaajad, ja just seda peavad pangad jälgima vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest tulenevale klientide tunnetamise nõudele. Niipea, kui aktsionäri osalus on piisavalt suur, et teda pidada UBO-ks — tavaliselt üle 25% osakaalust — ootab pank sinu dossiee uuendamist. Väikese vähemusosaluse puhul ilma määratleva kontrolliõiguseta juhtub seda harvemini, kuid pank teeb selle otsuse ise oma riski hindamise alusel, mitte sina.

Praktikas saad sellest tagasi eraldi küsimusena panga perioodilises KYC-uuenduses, eraldi küsimustikest jätkusuutlikkuse või küberjulgeoleku kohta, mille täidad edasi. Kui oled uue aktsionäride struktuuri juba kaubaregistrisse märkinud, siis tavaliselt see tõend, mille pank näha soovib: viimane väljavõte või aluseks olev aktsionäride register. Kui see uuendus puudub veel, siis võid seni tavaliselt vaid märkida, et muudatus on töötlemisel. Kuidas UBO-struktuuri ise küsimustikus kirjeledad, on üksikasjalikult välja töötatud lehel kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad.

Kus sellest tuleneb: Wwft ja Handelsregisterwet

Kohustus teavitada panka UBO-de kohta tuleneb jätkuvast kliendi teadustamisest, mida pangad peavad tegema vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusele — see seadus kohustab panka, mitte ettevõtjat, neid andmeid ajakohasena hoidma, kuid praktikas on see võimalik ainult juhul, kui klient muutusest teatab. Eraldi sellest tuleb aktsionäri muutus igal juhul töödelda äriregistris Handelsregisterwet 2007 alusel, ja see väljavõte on kohe dokument, millega sa panka teendate. Kui oled segaduses, kas konkreetne küsimus portaalis käib UBO kohta või millegi muu, näiteks sanktsioonide kontrolli kohta, siis aitab selgitust leheküljel mida pank täpselt UBO-andmetega küsimustikus mõtleb.