moram sporočiti, da je novi delničar

Da, običajno pri spremembi strukture UBO

Nov delničar pogosto spremeni, kdo je končni lastnik, in to je natanko tisto, kar mora banka spremljati na podlagi preizkusa klienta iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Takoj ko je delež dovolj velik, da nekoga označimo kot UBO — običajno od deleža več kot 25 % — banka pričakuje posodobitev vašega spisa. Pri majhnem manjšinskem deležu brez prevladujočega nadzora je to redkeje, vendar to banka sama določi na podlagi svoje lastne ocene tveganja, ne vi.

V praksi to dobite kot ločeno vprašanje v periodični posodobitvi KYC banke, ločeno od vprašalnikov o trajnosti ali kibernetski varnosti, ki jih sicer izpolnite. Če ste novo strukturo delničarjev že dali obdelati v Trgovinski register, je to običajno dokument, ki ga želi videti banka: nedavno izvlečko ali osnovno registracijo delničarjev. Če posodobitev še manjka, lahko v vmesnem času običajno le navedete, da je sprememba v obdelavi. Kako sami opišete UBO-strukturo v vprašalniku, je navedeno na strani o kdo so končni lastniki podjetja.

Iz katerega izhaja: Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma in Zakon o trgovinskem registru

Obveznost obvestiti banko, kdo so UBO-ji, izhaja iz stalnega preizkusa klienta, ki ga morajo izvajati banke v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma — ta zakon obvezuje banko, ne podjetnika, da te podatke drži posodobljene, a v praksi je to mogoče le, če stranka posreduje spremembo. Poleg tega mora biti sprememba delničarstva v vsakem primeru obdelana v trgovinskem registru na podlagi Zakona o trgovinskem registru 2007, in ta izvleček je takoj dokument, s katerim se pojavite pri banki. Če dvomite, ali konkretno vprašanje v portalu govori o UBO ali o čem drugem, kot je preverjanje sankcij, vam pomaga pojasnilo na strani o kaj banka natanko misli z UBO-podatki v vprašalniku.