musím uviesť, že je tu nový akcionár

Áno, pri zmene UBO štruktúry zvyčajne áno

Nový akcionár často mení to, kto je konečným benefičiarom, a to je presne to, čo musí banka sledovať na základe preverenia klienta vyplývajúceho zo Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Akonáhle je podiel dostatočne veľký na to, aby sa niekto označil ako UBO — zvyčajne od podielu vyššieho ako 25 % — banka očakáva aktualizáciu vášho spisu. V prípade malého menšinového podielu bez rozhodujúceho vplyvu sa to stáva menej často, ale samotná banka to určuje na základe svojho vlastného posúdenia rizika, nie vy.

V praxi to dostanete ako samostatnú otázku v periodickej KYC aktualizácii banky, oddelene od zoznamov otázok o udržateľnosti alebo kybernetickej bezpečnosti, ktoré vyplňujete ďalej. Ak ste novú štruktúru akcionárov nechali už spracovať v Obchodnom registri, je to zvyčajne dokument, ktorý banka chce vidieť: nedávny výťah alebo podkladová registrácia akcionárov. Ak táto aktualizácia chýba, potom môžete v medzičase zvyčajne len uviesť, že zmena sa spracováva. Ako sami popíšete UBO štruktúru v zozname otázok, je uvedené na stránke o kto sú konečnými vlastníkmi podniku.

Čo z toho vyplýva: Zákon o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a Zákon o obchodnom registri

Povinnosť informovať banku o tom, kto sú UBO, vyplýva z priebežného preverenia klienta, ktoré musia banky vykonávať v súlade so Zákonom o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu — táto právna norma zaväzuje banku, nie podnikateľa, na udržiavanie týchto údajov v aktuálnom stave, ale v praxi je to možné len vtedy, ak klient zmenu oznámi. Okrem toho musí byť zmena akcionárov v každom prípade spracovaná v obchodnom registri na základe Zákona o obchodnom registri 2007, a tento výťah je okamžite dokumentom, s ktorým môžete banku obsluhovať. Ak si nie ste istí, či konkrétna otázka v portáli ide o UBO alebo o niečo iné, ako napríklad kontrolu sankcií, pomôže vám vysvetlenie na stránke o čo konkrétne myslí banka pod UBO údajmi v zozname otázok.