måste jag rapportera att det finns en ny aktieägare

Ja, vanligtvis när UBO-strukturen ändras

En ny aktieägare förändrar ofta vem som är den verkliga förmånstagaren, och det är precis vad en bank måste hålla reda på enligt kundundersökningen enligt Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Så snart aktieandelen är stor nog för att klassificera någon som UBO — vanligtvis från ett innehav på mer än 25% — förväntar sig banken en uppdatering av din akt. Vid ett litet minoritetsinnehav utan överordnad rösträtt är det mindre ofta fallet, men banken själv bestämmer det på grundval av sin egen riskbedömning, inte du.

I praktiken får du denna fråga tillbaka som en separat fråga i bankens periodiska KYC-uppdatering, skild från frågorna om hållbarhet eller cybersäkerhet som du annars fyller i. Om du redan har låtit den nya aktieägarstrukturen behandla i Handelsregistret är det vanligtvis det dokument som banken vill se: ett nytt utdrag eller den underliggande aktieägarregistreringen. Om denna uppdatering ännu saknas kan du för närvarande vanligtvis bara ange att ändringen är under behandling. Hur du själv beskriver UBO-strukturen i en frågelist framgår av sidan om vilka som är de verkliga mottagarna av företaget.

Följer av: Wwft och Handelsregisterwet

Bankers skyldighet att informera om vilka UBO:erna är följer av den löpande kundundersökning som banker måste genomföra enligt Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism — denna lag förpliktar banken, inte företagaren, att hålla dessa uppgifter aktuella, men i praktiken kan det bara göras om kunden meddelar ändringen. Dessutom måste aktieägarförändringen i alla fall behandlas i handelsregistret enligt Handelsregisterwet 2007, och detta utdrag är omedelbar dokumentation för banken. Om du är osäker på om en konkret fråga i en portal gäller UBO eller något annat såsom sanktionskontroll hjälper förklaringen på sidan om vad en bank precis menar med UBO-uppgifter i en frågelist.