Трябва ли да предоставя органограма при отваряне на сметка

Организационната схема не е задължителен документ никъде

Обикновено да, на практика банката го предоставя все още — но не защото някой закон това изисква. При отваряне на търговска сметка банката провежда проверка на клиента: иска да знае кой управлява предприятието, кой е собственик и кои са УБЛ-та (крайни бенефициери, физическите лица зад предприятието). Организационната схема е най-удобната картина за това, но не е задължителен документ. Това, което е определено, са данните от Търговския регистър: управители, структура на акционерите при определени правни форми, седалища. Тези данни покриват голяма част от това, което банката иска да види с организационната схема.

Ако нямаш отделна организационна схема, често можеш да се ограничиш с извлечение от Търговския регистър плюс кратко текстово обяснение на структурата — особено при просто ООД без междинни холдинги. При група с множество единици, чужди седалища или холдингова структура банката често иска да види схема, защото извлечението тогава не показва в един поглед ясно кой на кого е собственик. Това се свързва с въпроси, които се появяват по-често в този тип процеси на подготовка, като в кои страни предприятието има места на установяване и под кой регистрационен номер е вписано предприятието — и двете са градивни елементи за точното представяне, което организационната схема обобщава в една картина.

Откъде произтичат основните данни

Основата е Законът за търговския регистър 2007: той регулира кои данни на предприятието са записани, включително управители и, за определени правни форми, структурата на акционерите. Организационната схема самата не е в този закон — това е помощен инструмент, който банките използват в своя собствена проверка на клиента, а не задължително предписан приложение. За въпроса дали трябва да предоставиш организационна схема, следователно е най-важно това, което банката изисква в своя собствен процес на подготовка, а не някаква външни норма.