għandix inqiegħed organigramma meta niftaħ kont

Organogramm mhuwiex dokument obbligatorju kull­ment

Ġeneralment iva, fil-prattika l-bank għad tipprovdilu — imma mhux għax liġi tissuq dan. Meta tiftaħ kont kommercjali, il-bank twettaq l-eżami tal-klijent: tixtieq taf min igeħhad il-negozju, min hu l-proprjetarju u min huma l-UBOs (dawk li għalihom hemm interess ultim, in-nies fiżiċi wara l-entità). Organogramm huwa l-iktar ħsieb utli għal dan, imma mhux biċċa obbligatorja tal-liġi. Dak li ċertament huwa stabbilit, huma d-dettalji mir-Reġistru tal-Kummerċ: amministraturi, struttura ta' azionarijat fil-ċerti forom ġuridiċi, uffici. Dawk id-dettalji jkopru ħafna minn dak li l-bank tixtieq tidher fi organogramm.

Jekk m'għandek l-ebda organogramm separata, ħafna drabi tista' tissettla b'estratt mir-Reġistru tal-Kummerċ flimkien ma' spiegazzjoni testwali qasira tal-istruttura — speċjalment fil-każ ta' sħiħa sempliċi mingħajr middles Holdings. Fil-każ ta' grupp b'entitajiet multipli, uffiċċji barra l-pajjiż jew struttura ta' holding, il-bank ħaffa drabi trid tidher skema, minħabba li l-estratt mhuwiex ċar f'nuċċ ħda min hu proprjetarju ta' min. Dan jigħaqal ma' mistoqsija li ħaffa drabi jiġu ġodda f'dawk it-trajettorji tal-onboarding, bħal f'liema pajjiżi għandha r-residenza l-impriża u taħt liema numru tar-reġistrazzjoni l-kumpanija hija reġistrata — it-tnejn huma l-ħiġjieġ għal eżatt l-istampa li organogramm f'immaġni waħda tjieb.

Minn fejn jidderivaw id-dettalji sottostanti

Il-bażi hija l-Liġi dwar ir-Reġistru tal-Kummerċ 2007: din tirregola liema dettalji ta' kumapanija huma registrati, inklużi amministraturi u, għal ċerti forom ġuridiċi, l-istruttura ta' azionarijat. Organogramm innifsu mhuwiex f'dik il-liġi — huwa għodda li l-banek jużaw fil-prattika tal-eżami ta' klijent tagħhom, mhux appendiċi deskritta mil-liġi. Għal mistoqsija jekk trid tipprovdi organogramm, għalhekk, l-aktar relevanti huwa dak li l-bank titlob fil-proċess ta' onboarding tagħha nfisha, mhux norma esterna.