ali moram priložiti organigram ob odpiranju računa

Organigram nikjer ni obvezni dokument

Običajno ja, v praksi ga banka vseeno predloži — vendar ne zato, ker bi to zahtevala zakon. Ko banka odpira poslovni račun, opravlja raziskavo stanja pri stranki: želi vedeti, kdo upravlja podjetje, kdo je lastnik in kdo so UBO-ji (končni upravičenci, naravne osebe za podjetjem). Organigram je za to najprimernejša slika, vendar ni zakonsko zahtevan dokument. Kar je res določeno, so podatki iz trgovinskega registra: direktorji, struktura delničarjev pri določenih pravnih oblikah, poslovne enote. Ti podatki pokrivajo velik del tega, kar želi banka videti z organigromom.

Če nemaš locenega organigrama, se lahko pogosto zadovoliš z izpiskom iz trgovinskega registra plus kratko besedilno razlago strukture — še posebej pri preprostem d.o.o. brez vmesnih holding podjetij. Pri skupini z več subjekti, tujimi podružnicami ali holding strukturo banka pogosto želi vseeno videti shemo, ker izpisek v tem primeru ne pojasni jasno, kdo česa poseduje. To se ujema z vprašanji, ki se pogosteje pojavljajo v takih procesih vključevanja, kot je v katere dežele ima podjetje sedežе in pod katero registracijsko številko je podjetje registrirano — oba sta gradbena elementa za natanko tist pogled, ki ga organigram povzame v eni sliki.

Od koder izhajajo osnovni podatki

Osnova je Zakon o trgovinskem registru 2007: ta ureja, kateri podatki o podjetju so zabeleženi, vključno z direktorji in pri določenih pravnih oblikah tudi strukturo delničarjev. Organigram sam v tem zakonu ne stoji — je to pomoč, ki jo banke uporabljajo v lastnem procesu raziskave stanja pri stranki, ne zakonsko predpisana priloga. Za vprašanje, ali moraš predložiti organigram, je torej predvsem pomembno, kaj zahteva banka v svojem lastnem procesu vključevanja, ne zunanji standard.