πρέπει να υποβάλω ένα οργανόγραμμα κατά το άνοιγμα λογαριασμού

Ένα οργανόγραμμα δεν καθορίζεται πουθενά ως υποχρεωτικό έγγραφο

Συνήθως ναι, στην πράξη η τράπεζα το παρέχει ούτως ή άλλως — αλλά όχι επειδή ένας νόμος το απαιτεί. Κατά το άνοιγμα ενός επαγγελματικού λογαριασμού, η τράπεζα διενεργεί έρευνα πελατών: θέλει να γνωρίζει ποιος διοικεί την επιχείρηση, ποιος είναι ιδιοκτήτης και ποιοι είναι οι ΥΣΕ (τελικοί δικαιούχοι, τα φυσικά πρόσωπα πίσω από την επιχείρηση). Ένα οργανόγραμμα είναι το πιο χρήσιμο διάγραμμα για το σκοπό αυτό, αλλά όχι ένα νόμιμα απαιτούμενο έγγραφο. Αυτό που καθορίζεται σαφώς είναι τα στοιχεία από το Μητρώο Εμπορίου: διοικητικά στελέχη, δομή μετόχων για ορισμένες νομικές μορφές, τοποθεσίες. Αυτά τα στοιχεία καλύπτουν ένα μεγάλο μέρος του τι θέλει να δει η τράπεζα με ένα οργανόγραμμα.

Αν δεν έχεις ένα χωριστό οργανόγραμμα, συχνά μπορεί να αρκεί ένα απόσπασμα από το Μητρώο Εμπορίου συν μια σύντομη κείμενη εξήγηση της δομής — ειδικά σε μια απλή ΕΠΕ χωρίς ενδιάμεσες εταιρείες συμμετοχών. Σε μια ομάδα με πολλαπλές νομικές οντότητες, ξένες τοποθεσίες ή μια δομή holding, η τράπεζα θέλει συχνά ακόμη ένα σχέδιο, επειδή το απόσπασμα τότε δεν καθιστά σαφές με μια ματιά ποιος είναι ιδιοκτήτης του τι. Αυτό ευθυγραμμίζεται με ερωτήσεις που εμφανίζονται συχνότερα σε αυτού του είδους τα επεξεργασίας διαδικασίας ενσωμάτωσης, όπως σε ποιες χώρες έχει εγκαταστάσεις η επιχείρηση και υπό ποιον αριθμό εγγραφής είναι εγγεγραμμένη η επιχείρηση — και τα δύο είναι δομικά στοιχεία για το ακριβώς το ίδιο εικόνα που ένα οργανόγραμμα συνοψίζει σε ένα διάγραμμα.

Όπου προέρχονται τα υποκείμενα δεδομένα

Η βάση είναι ο Νόμος περί Μητρώου Εμπορίου 2007: ρυθμίζει ποια στοιχεία μιας επιχείρησης καταχωρούνται, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών στελεχών και, για ορισμένες νομικές μορφές, της δομής των μετόχων. Ένα οργανόγραμμα δεν αναφέρεται πουθενά σε αυτόν τον νόμο — είναι ένα εργαλείο που χρησιμοποιούν οι τράπεζες στην δική τους διαδικασία έρευνας πελατών, όχι ένα νόμιμα προβλεπόμενο παράρτημα. Για το ερώτημα κατά πόσον πρέπει να υποβάλεις ένα οργανόγραμμα, είναι επομένως ιδιαίτερα σχετικό αυτό που ζητά η τράπεζα στη δική της διαδικασία ενσωμάτωσης, όχι ένας εξωτερικός κανόνας.